Инструкция 153 > - и другие примеры

Инструкция банка рф от 30.05.2014 N 153- и о открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам депозитам, депозитных счетов записанно в минюсте рф 19.06.2014 N 32813, консультантплюс. Аннотация банка рф от 30.05.2014 N 153- и о открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам депозитам, депозитных счетов записанно в минюсте рф 19.06.2014 N 32813. Открытие текущего счета физическому лицу. Открытие банковских счетов юридическому лицу, персональному бизнесмену, физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством русской федерации порядке личной практикой. Открытие счетов по вкладам депозитам. Открытие депозитных счетов судов, подразделений службы судебных приставов, правоохранительных органов, нотариусов. Карточка с эталонами подписей и оттиска печати. Закрытие счета по вкладу депозиту, депозитного счета. Карточка с эталонами подписей и оттиска печати код формы документа по окуд 0401026. Порядок наполнения карточки с эталонами подписей и оттиска печати. Данный документ доступен в коммерческой версии системы консультантплюс. Вы сможете приобрести систему. Либо заказать ее бесплатную демонстрацию. Для ознакомления с текстом данного документа можно обратиться в региональный информационный центр риц сети консультантплюс. Расположенный в вашем городке, регионе. Доборная информация к документу либо его части по значку i объяснения, комменты, судебная практика представлена в коммерческой версии системы консультантплюс. В коммерческой версии системы консультантплюс представлены все редакции документа в том числе с переменами, не вступившими в силу: законодательство - законы и кодексы русской федерации. Полные тексты документов в крайней редакции. Анонсы законодательства, аннотация банка рф от 30.05.2014 N 153- о открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам депозитам, депозитных счетов, текст документа. Карточка с эталонами подписей и оттиска печати код формы документа по окуд 0401026. В коммерческой версии системы консультантплюс представлены все редакции документа в том числе с переменами, не вступившими в силу: законодательство - законы и кодексы русской федерации. Открытие депозитных счетов судов, нотариусов, подразделений службы судебных приставов, правоохранительных органов. Доборная информация к документу либо его части по значку i объяснения, комменты, судебная практика представлена в коммерческой версии системы консультантплюс. Открытие банковских счетов юридическому лицу, персональному бизнесмену, физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством русской федерации порядке личной практикой.

Группа: Пользователь
Сообщений: 20
Регистрация: 01.06.2013
Пользователь №: 18474
Спасибо сказали: 1 раз(а)

Группа: Администраторы
Сообщений: 941
Регистрация: 16.04.2006
Пользователь №: 1
Спасибо сказали: 771 раз(а)

Спасибо сказали: 12

Группа: Пользователь
Сообщений: 20
Регистрация: 01.06.2013
Пользователь №: 18474
Спасибо сказали: 1 раз(а)

Группа: Администраторы
Сообщений: 941
Регистрация: 16.04.2006
Пользователь №: 1
Спасибо сказали: 771 раз(а)

Спасибо сказали: 5

Группа: Пользователь
Сообщений: 20
Регистрация: 01.06.2013
Пользователь №: 18474
Спасибо сказали: 1 раз(а)

Цитата(Admin @ 11.03.2016, 23:04)

Группа: Пользователь
Сообщений: 60
Регистрация: 04.08.2013
Пользователь №: 11015
Спасибо сказали: 5 раз(а)

Группа: Модераторы
Сообщений: 1248
Регистрация: 06.03.2010
Пользователь №: 896
Спасибо сказали: 381 раз(а)

Теги: Инструкция ЦБ РФ от 30.05.2014 N 153, Руководство пользователя FLY DS124, КОМПЛИВИТ КАЛЬЦИЙ Д3 таблетки, Применение мази Унисан при заболеваниях кожи Biofarm, Инструкция 153

Новый порядок открытия и закрытия банковских счетов (Воронкова Т

Проект "Федерального закона О приостановлении Российской Федерацией действия Соглашения между Правительством Российской Федерации и Правительством Соединенных Штатов Америки об утилизации плутония, заявленного как плутоний, не являющийся более необходимым для целей обороны, обращению с ним и сотрудничеству в этой области и протоколов к этому Соглашению" является ответной мерой РФ на действия США направленные на изменение военно-стратегического баланса, расшатывание экономики РФ и нарушение прав российских граждан.

Законопроект "О профилактике семейно-бытового насилия" разработан в целях совершенствования законодательства в сфере создания правового механизма реализации предпринимаемых государством экономических, социальных и политических мер в области борьбы с насилием в семейно-бытовой сфере. Его правовой оснойвой является Конституция РФ, а также Конвенция о ликвидации всех форм дискриминации в отношении женщин.

С целью расширения возможностей депутатов, избранных по одномандатным округам законопроектом "О внесении изменений в статью 37 Федерального закона "О статусе члена Совета Федерации и статусе депутата Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации" предусматривается рост числа работающих на общественных началах помощников депутатов, избранных в одномандатных округах. Законопроектом предлагается увеличение их численности до 60 человек.

Дата размещения статьи: 05.10.2016

Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (далее - Инструкция N 153-И) содержит ряд норм, предоставляющих банкам возможность выработки самостоятельных решений. Так, например, банки вправе самостоятельно определять перечень операций, совершаемых с использованием новых видов счетов, устанавливать форму карточки с образцами подписей и оттиска печати (далее - карточка), а также отказаться от использования карточки при полностью электронном документообороте с клиентом. Новые нормы позволяют при необходимости определять комплект требуемых при открытии счета документов, хранить копии документов в электронном виде.

Введение новых счетов

Перечень специальных банковских счетов в Инструкции N 153-И (п. 2.8) дополнен тремя новыми видами счетов: эскроу, номинальным и залоговым <1>.
--------------------------------
<1> См. также: Карчевский С.П. Новые виды банковских счетов: открытие и функционирование // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. 2014. N 2. С. 22 - 31.

Эти виды счетов были введены в ГК РФ Федеральными законами от 21.12.2013 N 379-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" и от 21.12.2013 N 367-ФЗ "О внесении изменений в часть первую Гражданского кодекса Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных законодательных актов (положений законодательных актов) Российской Федерации", вступившими в силу с 1 июля 2014 г.
В соответствии со ст. 860.7 ГК РФ специальный счет эскроу предназначен для учета и блокирования денежных средств, полученных от депонента (владельца счета) и подлежащих перечислению бенефициару при возникновении оснований, предусмотренных договором условного депонирования.
Для открытия счета эскроу (п. 4.14 Инструкции N 153-И) в банк представляются те же документы, что и для открытия расчетного, корреспондентского или текущего счета. При открытии счета эскроу банк должен располагать сведениями о бенефициаре и об основании его участия в отношениях по договору счета эскроу.
В соответствии со ст. 860.10 ГК РФ закрытие счета эскроу осуществляется банком по истечении срока действия договора счета.
Согласно п. 8.7 Инструкции N 153-И, если иное не предусмотрено соглашением клиента-депонента и бенефициара, при расторжении договора счета эскроу остаток денежных средств по счету банк выдает клиенту-депоненту наличными денежными средствами или осуществляет перевод денежных средств платежным поручением. При возникновении оснований для передачи денежных средств бенефициару банк также либо выдает последнему наличные денежные средства, либо осуществляет перевод платежным поручением.
В соответствии со ст. 860.1 ГК РФ номинальный счет может открываться владельцу счета для совершения операций с денежными средствами, права на которые принадлежат другому лицу - бенефициару. Права на денежные средства, поступающие на номинальный счет, в том числе в результате их внесения владельцем счета, принадлежат бенефициару. Номинальный счет может открываться для совершения операций с денежными средствами, права на которые принадлежат нескольким лицам - бенефициарам.
Для открытия номинального счета (п. 4.14 Инструкции N 153-И) в банк представляются те же документы, что и для открытия расчетного, корреспондентского или текущего счета. При открытии номинального счета банк должен располагать сведениями о бенефициаре и об основании его участия в отношениях по договору номинального счета.
В соответствии со ст. 860.2 ГК РФ в случае, если на номинальном счете учитываются денежные средства нескольких бенефициаров, денежные средства каждого бенефициара должны учитываться банком в специальных разделах номинального счета при условии, что в соответствии с законом или договором номинального счета обязанность по учету денежных средств бенефициаров не возложена на владельца счета.
В соответствии со ст. 860.6 ГК РФ договор номинального счета с участием бенефициара может быть изменен или расторгнут только с согласия бенефициара, если законом или договором не предусмотрено иное.
Согласно п. 8.7 Инструкции N 153-И при расторжении договора номинального счета банк осуществляет перевод остатка денежных средств платежным поручением на другой номинальный счет клиента - владельца счета, либо выдает бенефициару наличные денежные средства, либо (если иное не предусмотрено законом или договором номинального счета либо не вытекает из существа отношений) осуществляет перевод платежным поручением по указанию бенефициара на другой счет.
В соответствии со ст. 358.9 ГК РФ на основании договора банковского счета при наличии договора залога клиенту может быть открыт залоговый счет. Залоговый счет может быть открыт банком клиенту независимо от заключения на момент его открытия договора залога прав по договору банковского счета. Договор залога прав по договору банковского счета может быть заключен также при отсутствии у клиента на момент его заключения денежных средств на залоговом счете.
Договором залога иного имущества, чем права по договору банковского счета, может быть предусмотрено, что причитающиеся залогодателю денежные суммы зачисляются на залоговый счет.
Для открытия залогового счета (п. 4.14 Инструкции N 153-И) в банк представляются те же документы, что и для открытия расчетного, корреспондентского или текущего счета.
Банк также должен располагать сведениями о залогодержателе залогового счета.

В Инструкции N 153-И в отличие от Инструкции Банка России от 14.09.2006 N 28-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)" (далее - Инструкция N 28-И) учтены требования Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ).
Например, при заключении договора банковского счета кредитная организация обязана принять обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев, кроме случаев, когда идентификация таких лиц не производится в соответствии с Законом N 115-ФЗ.
Также в новой Инструкции специально оговорено, что банкам запрещается открывать банковские счета или счета по вкладам физических лиц без личного присутствия лица, открывающего банковский счет (счет по вкладу), либо его представителя (п. 1.1 Инструкции N 153-И). Это требование содержится в Законе N 115-ФЗ (п. 5 ст. 7).
Перечислены случаи, когда при открытии расчетных счетов физическим лицам карточка не представляется:
- если договором предусмотрено, что операции по счету осуществляются исключительно на основании распоряжения клиента, а распоряжения, необходимые для проведения банковской операции, составляются и подписываются банком;
- если договором предусмотрено, что распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, осуществляется исключительно с использованием аналога собственноручной подписи (п. 1.12 Инструкции N 153-И).
Внесены уточнения относительно открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации: клиент представляет в банк не все имеющиеся у него лицензии, а только те, которые имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор, на основании которого открывается счет (п. 4.1 Инструкции N 153-И).

Порядок оформления карточкис образцами подписей и оттиска печати

Карточка представляется клиентом в банк в случаях, предусмотренных Инструкцией N 153-И, вместе с другими документами, необходимыми для открытия счета (п. 7.1 Инструкции N 153-И).
В отличие от Инструкции N 28-И Инструкция N 153-И допускает оформление карточки не только на бланке по форме N 0401026 ОКУД ОК 011-93, но и по форме, установленной банковскими правилами кредитной организации и содержащей информацию, подлежащую включению в карточку (п. 7.1 Инструкции N 153-И).
Случаи, в которых карточка может не представляться в банк при открытии счета, теперь распространяются не только на физических, но и на юридических лиц, а также дополнены новым случаем, когда ни депонент счета эскроу, ни бенефициар счета эскроу не вправе распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете эскроу (п. 1.12 Инструкции N 153-И).
В Инструкции N 153-И упразднены права первой и второй подписи в карточке. В карточке указывается не менее двух собственноручных подписей, необходимых для подписания документов, содержащих распоряжение клиента, если иное количество подписей не определено соглашением между банком и клиентом - юридическим лицом. Возможные сочетания собственноручных подписей лиц, наделенных правом подписи, которые необходимы для подписания документов, содержащих распоряжение клиента, тоже определяются соглашением между банком и клиентом (п. 7.5 Инструкции N 153-И).
Руководитель обособленного подразделения клиента - юридического лица при наличии у него соответствующих полномочий вправе своим распорядительным актом либо на основании доверенности наделить правом подписи сотрудников (работников) данного обособленного подразделения.
В случае если управляющая организация, выполняющая функции единоличного исполнительного органа, предоставляет своим сотрудникам (работникам) либо сотрудникам (работникам) клиента - юридического лица право подписи от имени клиента - юридического лица, такое право может быть предоставлено на основании распорядительного акта управляющей организации либо доверенности.
В качестве лица, наделенного правом подписи, может выступать единоличный исполнительный орган управляющей организации.
По счету эскроу право подписи может быть передано бенефициару счета эскроу на основании договора счета эскроу, иного договора, по которому эскроу-агентом является банк. В этом случае в банк представляется карточка, для цели оформления которой бенефициар счета эскроу рассматривается в качестве клиента банка (п. 7.15 Инструкции N 153-И).
Переоформлять карточки, которые банк уже принял до 1 июля, не требуется. При этом документы, содержащие распоряжение клиента, подписываются лицом, наделенным правом первой подписи, и лицом, наделенным правом второй подписи (при его наличии в карточке). Дополнительно к этому банковскими правилами может быть установлено и применение бланков карточек, которые утверждены предыдущей Инструкцией. В этом случае поля для обладателя права второй подписи не заполняются (п. 12.2 Инструкции N 153-И).

Изменен порядок действий банка при закрытии банковского счета, на котором остались денежные средства, если прекращение договора банковского счета произошло по инициативе самого банка (п. 1.2 ст. 859 ГК РФ).
В соответствии с прежним порядком в этом случае кредитная организация должна была до истечения семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента выдать последнему остаток денежных средств по счету либо перевести его платежным поручением.
Согласно п. 8.3 Инструкции N 153-И в случае неявки клиента для получения остатка денежных средств на банковском счете в течение 60 дней со дня направления банком клиенту уведомления о расторжении договора банковского счета либо неполучения банком в течение данного срока указания клиента о переводе суммы остатка денежных средств на другой счет банк обязан зачислить денежные средства на специальный счет в Банке России.
Внутренние документы, действующие на день вступления в силу Инструкции N 153-И, должны быть приведены в соответствие с ней в течение трех месяцев со дня ее вступления в силу.

Инструкция Банка России от N 153-И Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов

Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И
"Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов"
(вместе с "Порядком заполнения карточки с образцами подписей и оттиска печати")
(Зарегистрировано в Минюсте России 19.06.2014 N 32813)

Глава 3. Открытие текущего счета физическому лицу

Глава 4. Открытие банковских счетов юридическому лицу, индивидуальному предпринимателю, физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой

Глава 5. Открытие счетов по вкладам (депозитам)

Глава 6. Открытие депозитных счетов судов, подразделений службы судебных приставов, правоохранительных органов, нотариусов

Глава 7. Карточка с образцами подписей и оттиска печати

Глава 8. Закрытие банковского счета

Глава 9. Закрытие счета по вкладу (депозиту), депозитного счета

Приложение 1. Карточка с образцами подписей и оттиска печати (Код формы документа по ОКУД 0401026)

Приложение 2. Порядок заполнения карточки с образцами подписей и оттиска печати

Центральный банк российской федерации

от 30 мая 2014 г. N 153-И

ОБ ОТКРЫТИИ И ЗАКРЫТИИ

БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ, СЧЕТОВ ПО ВКЛАДАМ (ДЕПОЗИТАМ),

На основании Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728; 2012, N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 14, ст. 1649; N 19, ст. 2329; N 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 49, ст. 6336; N 51, ст. 6695, ст. 6699; N 52, ст. 6975; 2014, N 19, ст. 2311, ст. 2317), Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586; N 33, ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 27, ст. 2700; N 50, ст. 4855; N 52, ст. 5033, ст. 5037; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 1, ст. 18, ст. 45; N 30, ст. 3117; 2006, N 6, ст. 636; N 19, ст. 2061; N 31, ст. 3439; N 52, ст. 5497; 2007, N 1, ст. 9; N 22, ст. 2563; N 31, ст. 4011; N 41, ст. 4845; N 45, ст. 5425; N 50, ст. 6238; 2008, N 10, ст. 895; 2009, N 1, ст. 23; N 9, ст. 1043; N 18, ст. 2153; N 23, ст. 2776; N 30, ст. 3739; N 48, ст. 5731; N 52, ст. 6428; 2010, N 8, ст. 775; N 27, ст. 3432; N 30, ст. 4012; N 31, ст. 4193; N 47, ст. 6028; 2011, N 7, ст. 905; N 27, ст. 3873, ст. 3880; N 29, ст. 4291; N 48, ст. 6728, ст. 6730; N 49, ст. 7069; N 50, ст. 7351; 2012, N 27, ст. 3588; N 31, ст. 4333; N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7605, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 19, ст. 2317, ст. 2329; N 26, ст. 3207; N 27, ст. 3438, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 40, ст. 5036; N 49, ст. 6336; N 51, ст. 6683, ст. 6699; 2014, N 6, ст. 563; N 19, ст. 2311, ст. 2317) (далее - Федеральный закон "О банках и банковской деятельности"), Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2002, N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2005, N 47, ст. 4828; 2006, N 31, ст. 3446, ст. 3452; 2007, N 16, ст. 1831; N 31, ст. 3993, ст. 4011; N 49, ст. 6036; 2009, N 23, ст. 2776; N 29, ст. 3600; 2010, N 28, ст. 3553; N 30, ст. 4007; N 31, ст. 4166; 2011, N 27, ст. 3873; N 46, ст. 6406; 2012, N 30, ст. 4172; N 50, ст. 6954; 2013, N 19, ст. 2329; N 26, ст. 3207; N 44, ст. 5641; N 52, ст. 6968; 2014, N 19, ст. 2315, ст. 2335) (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ), части второй Гражданского кодекса Российской Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 5, ст. 410) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 29 мая 2014 года N 18) Банк России устанавливает порядок открытия и закрытия в Российской Федерации кредитными организациями, Банком России (далее - банки) банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов (далее - счета) юридическим лицам, физическим лицам, индивидуальным предпринимателям, физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, а также судам, подразделениям службы судебных приставов, правоохранительным органам (далее - клиенты) в валюте Российской Федерации и иностранных валютах.

Настоящая Инструкция не распространяется на порядок открытия и закрытия счетов, открываемых в соответствии с законодательством Российской Федерации о выборах и референдуме, счетов, открываемых в расположенных за пределами территории Российской Федерации обособленных подразделениях кредитных организаций, созданных в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также счетов, открываемых по иным основаниям, отличным от договора банковского счета, вклада (депозита), депозитного счета.

Importdownloadcloud52: Блог

• 
• Блог
• 

Инструкция 30.05.2014 153-И скачать

Я читаю как написано, написано две собственноручные подписи, а не менее 2-х подписей разных людей мне кажется это разница.

ТЕКСТ ДОКУМЕНТА АННОТАЦИЯ ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ИНФОРМАЦИЯ Главная Инструкция Банка России от 30 мая 2014 г. N 153-И Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов Пересмотрен порядок открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов. Он не претерпел существенных изменений. Отметим некоторые нововведения. Так, учтены законодательные поправки в области бухучета. Речь идет об отмене института контрольной подписи бухгалтерского работника. В связи с этим в карточке образцы подписей уполномоченных лиц приводятся подряд (без разделения на тех, кто обладает правом первой и второй подписи). Закреплена возможность оформления копий документов, представленных для открытия счета, в электронном виде. Они составляются должностным лицом банка и заверяются аналогом его собственноручной подписи. Основания для непредставления карточки с образцами подписей и оттиска печати физическим лицом распространены на юрлиц. Кроме того, новый порядок приведен в соответствии с поправками к ГК РФ. В частности, установлены особенности открытия и закрытия номинального счета, счета эскроу и залогового счета. При открытии номинального счета, счета эскроу банк должен располагать сведениями о бенефициаре и об основании его участия в отношениях по договору такого счета. Также он должен располагать сведениями о залогодержателе залогового счета. По счету эскроу право подписи может быть передано бенефициару на основании договора, по которому эскроу-агентом является банк. В этом случае в банк представляется карточка, для цели оформления которой бенефициар счета эскроу рассматривается в качестве клиента банка. Отражены изменения и в антиотмывочный закон. Так, для открытия счета банк должен принять обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев. Новая инструкция вступает в силу с 1 июля 2014 г. Внутренние документы должны быть приведены в соответствие с ней в течение 3 месяцев после указанной даты. Инструкция Банка России от 30 мая 2014 г. N 153-И Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов Зарегистрировано в Минюсте РФ 19 июня 2014 г. Регистрационный N 32813 Настоящая Инструкция вступает в силу с 1 июля 2014 г. Текст Инструкции публикован в Вестнике Банка России от 26 июня 2014 г. N 60

С 01.07.2014 вступает в силу Инструкция Банка России от 30.05.2014 № 153- И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по.

ВНИМАНИЕ! НОВЫЕ ДОКУМЕНТЫ ДЛЯ ЗАПОЛНЕНИЯ! ИНСТРУКЦИЯ ЦБ РФ ОТ 30.05.2014 № 153-И. Уважаемые клиенты! В связи с изменением.

Инструкция Банка России от г. N 153-И Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов.

С 1 июля 2014 вступают в силу новые Инструкции Банка России от 30 мая 2014 года № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по.

Websdown: Блог

Инструкция Цб Рф 153-И От 30.05.2014 Г

Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153 -И Об открытии и на счета, открываемые в соответствии с законодательством РФ о.

Инструкция ЦБ РФ от 30.05.2014 N 153 -И об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов — Редакция.

Инструкция Банка России от г. N 153 -И Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов.

С 1 июля 2014 года действует новая инструкция Банка России об счетов от 30.05.14 № 153 -И (далее — Инструкция № 153 -И). В этой.

ТЕКСТ ДОКУМЕНТА АННОТАЦИЯ ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ИНФОРМАЦИЯ Главная Инструкция Банка России от 30 мая 2014 г. N 153-И Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов Пересмотрен порядок открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов. Он не претерпел существенных изменений. Отметим некоторые нововведения. Так, учтены законодательные поправки в области бухучета. Речь идет об отмене института контрольной подписи бухгалтерского работника. В связи с этим в карточке образцы подписей уполномоченных лиц приводятся подряд (без разделения на тех, кто обладает правом первой и второй подписи). Закреплена возможность оформления копий документов, представленных для открытия счета, в электронном виде. Они составляются должностным лицом банка и заверяются аналогом его собственноручной подписи. Основания для непредставления карточки с образцами подписей и оттиска печати физическим лицом распространены на юрлиц. Кроме того, новый порядок приведен в соответствии с поправками к ГК РФ. В частности, установлены особенности открытия и закрытия номинального счета, счета эскроу и залогового счета. При открытии номинального счета, счета эскроу банк должен располагать сведениями о бенефициаре и об основании его участия в отношениях по договору такого счета. Также он должен располагать сведениями о залогодержателе залогового счета. По счету эскроу право подписи может быть передано бенефициару на основании договора, по которому эскроу-агентом является банк. В этом случае в банк представляется карточка, для цели оформления которой бенефициар счета эскроу рассматривается в качестве клиента банка. Отражены изменения и в антиотмывочный закон. Так, для открытия счета банк должен принять обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев. Новая инструкция вступает в силу с 1 июля 2014 г. Внутренние документы должны быть приведены в соответствие с ней в течение 3 месяцев после указанной даты. Инструкция Банка России от 30 мая 2014 г. N 153-И Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов Зарегистрировано в Минюсте РФ 19 июня 2014 г. Регистрационный N 32813 Настоящая Инструкция вступает в силу с 1 июля 2014 г. Текст Инструкции публикован в Вестнике Банка России от 26 июня 2014 г. N 60

Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153 -И Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов.

Rapidsoft49: Дневник

В ПОМОЩЬ БУХГАЛТЕРУ. Положение ЦБ РФ от 29.06.12 N 384-П. законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790.

Главная Правовые ресурсы Документы Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (Зарегистрировано в Минюсте России 19.06.2014 N 32813) Зарегистрировано в Минюсте России 19 июня 2014 г. N 32813 ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ИНСТРУКЦИЯ от 30 мая 2014 г. N 153-И ОБ ОТКРЫТИИ И ЗАКРЫТИИ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ, СЧЕТОВ ПО ВКЛАДАМ (ДЕПОЗИТАМ).

Инструкция ЦБ РФ от 30.05.2014 N 153-И об открытии и закрытии банковских (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ИНСТРУКЦИЯ от 14 сентября 2006 г. N 28 -И ОБ ОТКРЫТИИ И ЗАКРЫТИИ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ.

3829; 1999, N 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586; N 33, ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 27, ст. 2700; N 50, ст. 4855; N 52, ст.

Главная Правовые ресурсы Документы Инструкция Банка России от 14.09.2006 N 28-И (ред. от 28.08.2012) "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)" (Зарегистрировано в Минюсте России 18.10.2006 N 8388) Зарегистрировано в Минюсте России 18 октября 2006 г. N 8388 ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ИНСТРУКЦИЯ от 14 сентября 2006 г. N 28-И ОБ ОТКРЫТИИ И ЗАКРЫТИИ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ, СЧЕТОВ ПО ВКЛАДАМ (ДЕПОЗИТАМ) На основании Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; 2003, N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711, N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426, N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061, N 25, ст. 2648), Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459; N 28, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586; N 33, ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 27, ст. 2700; N 50, ст. 4855; N 52, ст. 5033, ст. 5037; 2004, N 27, ст. 2711, N 31, ст. 3233, N 45, ст. 4377; 2005, N 1, ст. 18, ст. 45, N 30, ст. 3117; 2006, N 6, ст. 636, N 31, ст. 3439), Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2002, N 44, ст. 4296; 2002, N 30, ст. 3029; 2004, N 31, ст. 3224; 2006, N 31, ст. 3446, ст. 3452), в соответствии с частью 2 Гражданского кодекса Российской Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 5, ст. 410, ст. 411; N 34, ст. 4025; N 43, ст. 4903; 1999, N 51, ст. 6228; 2002, N 48, ст. 4737; 2003, N 2, ст. 160, ст. 167, N 13, ст. 1179; 2003, N 46, ст. 4434, N 52, ст. 5034; 2005, N 1, ст. 15, ст. 45, N 13, ст. 1080, N 19, ст. 1752, N 30, ст. 3100; 2006, N 6, ст. 636) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 13 сентября 2006 года N 15) Банк России устанавливает порядок открытия и закрытия в Российской Федерации кредитными организациями (филиалами), подразделениями расчетной сети Банка России (далее - банки) банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) юридических лиц, физических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (далее - клиенты) в валюте Российской Федерации и иностранных валютах. Настоящая Инструкция не распространяется на порядок открытия и закрытия счетов, открываемых в соответствии с законодательством Российской Федерации о выборах и референдумах, счетов открываемых в расположенных за пределами территории Российской Федерации обособленных подразделениях кредитных организаций, созданных в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также счетов, открываемых по иным основаниям, отличным от договора банковского счета, вклада (депозита). Глава 1. Общие положения 1.1. Открытие клиентам банковских счетов, счетов по вкладу (депозиту) производится банками при условии наличия у клиента правоспособности (дееспособности). Операции по банковским счетам, счетам по вкладу (депозиту) соответствующего вида (режим счета) регулируются законодательством Российской Федерации и производятся в установленном им порядке. 1.2. Основанием открытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту) является заключение договора банковского счета, договора банковского вклада (депозита) и представление всех документов, определенных законодательством Российской Федерации. Клиенту может быть открыто несколько банковских счетов, счетов по вкладу (депозиту) на основании одного договора, если это предусмотрено договором, заключенным между банком и клиентом. Открытие клиенту банковского счета, счета по вкладу (депозиту) производится только в том случае, если банком получены все предусмотренные настоящей Инструкцией документы, а также проведена идентификация клиента в соответствии с законодательством Российской Федерации. Перечень документов и сведений, необходимых для идентификации клиентов, устанавливается законодательством Российской Федерации. Клиенту может быть отказано в открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту), если не представлены документы, подтверждающие сведения, необходимые для идентификации клиента, либо представлены недостоверные сведения, а также в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации. 1.3. Открытие банковского счета, счета по вкладу (депозиту) завершается, а банковский счет, счет по вкладу (депозиту) является открытым с внесением записи об открытии соответствующего лицевого счета в Книгу регистрации открытых счетов. Запись об открытии лицевого счета должна быть внесена в Книгу регистрации открытых счетов не позднее рабочего дня, следующего за днем заключения (вступления в силу) соответствующего договора банковского счета, договора банковского вклада (депозита). Указанная запись может быть внесена в Книгу регистрации открытых счетов одновременно с заключением соответствующего договора банковского счета, договора банковского вклада (депозита). В случае открытия клиенту банковского счета, счета по вкладу (депозиту) в рамках одного договора, предусматривающего возможность открытия нескольких банковских счетов, счетов по вкладу (депозиту) на основании дополнительного обращения клиента об открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту), запись об открытии соответствующего лицевого счета должна быть внесена в Книгу регистрации открытых счетов не позднее рабочего дня, следующего за днем получения банком обращения клиента об открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту). В случае если обращение клиента об открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту) содержит указание на определенную дату открытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту), запись об открытии соответствующего лицевого счета должна быть внесена в Книгу регистрации открытых счетов не позднее рабочего дня, следующего за такой датой, но не ранее дня получения банком обращения клиента об открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту). Банк обязан располагать документальным подтверждением получения обращения клиента об открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту), способы фиксирования которого определяются банком в банковских правилах и (или) договоре. Основанием закрытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту) является прекращение договора банковского счета, вклада (депозита) в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации. Закрытие банковского счета, счета по вкладу (депозиту) осуществляется внесением записи о закрытии соответствующего лицевого счета в Книгу регистрации открытых счетов. Запись о закрытии лицевого счета должна быть внесена в Книгу регистрации открытых счетов не позднее рабочего дня, следующего за днем прекращения соответствующего договора банковского счета, договора банковского вклада (депозита), если законодательством Российской Федерации не установлено иное. В случае закрытия одного из банковских счетов, счетов по вкладу (депозиту), открытых в рамках одного договора, заключенного между банком и клиентом, запись о закрытии соответствующего лицевого счета должна быть внесена в Книгу регистрации открытых счетов не позднее рабочего дня, следующего за днем получения банком заявления клиента о закрытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту), если законодательством Российской Федерации не установлено иное. В случае если заявление клиента о закрытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту) содержит указание на определенную дату закрытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту), запись о закрытии соответствующего лицевого счета должна быть внесена в Книгу регистрации открытых счетов не позднее рабочего дня, следующего за такой датой, но не ранее дня получения банком заявления клиента о закрытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту). Банк обязан располагать документальным подтверждением получения заявления клиента о закрытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту), способы фиксирования которого определяются банком в банковских правилах и (или) договоре. Не является закрытием банковского счета, счета по вкладу (депозиту) внесение в Книгу регистрации открытых счетов записи о закрытии лицевого счета в связи с изменением номера лицевого счета, обусловленным требованиями законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных актов Банка России (в частности, вследствие реорганизации клиента или обслуживающей его кредитной организации, изменения порядка ведения бухгалтерского учета, изменения Плана счетов бухгалтерского учета). Записи в Книгу регистрации открытых счетов вносятся в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и банковскими правилами. 1.11. Для открытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту) в банк представляются оригиналы документов или их копии, заверенные в порядке, установленном законодательством Российской Федерации. В предусмотренных в банковских правилах случаях документы, представляемые клиентом - юридическим лицом при открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту), могут быть заверены в порядке, установленном подпунктом 1.11.1 настоящего пункта, документы, представляемые при открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту) могут быть заверены должностным лицом банка (иным уполномоченным банком лицом) в порядке, установленном подпунктом 1.11.2 настоящего пункта. 1.11.1. Копии документов, заверенные клиентом - юридическим лицом, представляются в банк при условии установления должностным лицом банка (иным уполномоченным банком лицом) их соответствия оригиналам документов. Копия документа, заверенная клиентом - юридическим лицом, должна содержать фамилию, имя, отчество (при наличии), наименование должности лица, заверившего копию документа, а также его собственноручную подпись и оттиск печати (при ее отсутствии - штампа) клиента. На принятой от клиента - юридического лица изготовленной им копии документа должностное лицо банка или иное уполномоченное банком лицо, являющееся сотрудником банка, учиняет надпись "сверено с оригиналом", указывает свои фамилию, имя, отчество (при наличии), должность или реквизиты документа, удостоверяющего личность, а также проставляет собственноручную подпись и оттиск печати или штампа, установленного для этих целей банком. На принятой от клиента - юридического лица изготовленной им копии документа иное уполномоченное банком лицо, не являющееся сотрудником банка, учиняет надпись "сверено с оригиналом", указывает свои фамилию, имя, отчество (при наличии), реквизиты документа, удостоверяющего личность, а также проставляет собственноручную подпись и оттиск печати или штампа, установленного для этих целей банком. 1.11.2. Должностное лицо банка (иное уполномоченное банком лицо) вправе заверить копии документов, представленных клиентом (его представителем) для открытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту). Должностное лицо банка или иное уполномоченное банком лицо, являющееся сотрудником банка, учиняет на копии документа надпись "копия верна" и указывает свои фамилию, имя, отчество (при наличии), должность или реквизиты документа, удостоверяющего личность, а также проставляет собственноручную подпись и оттиск печати или штампа, установленного для этих целей банком. Иное уполномоченное банком лицо, не являющееся сотрудником банка, учиняет на копии документа надпись "копия верна" и указывает свои фамилию, имя, отчество (при наличии), реквизиты документа, удостоверяющего личность, а также проставляет собственноручную подпись и оттиск печати или штампа, установленного для этих целей банком. 1.11.3. В предусмотренных в банковских правилах случаях для открытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту) клиента -юридического лица в банк может представляться заверенная выписка из внутренних документов, образующихся в его деятельности, либо заверенная выписка из документов, имеющих непосредственное отношение к деятельности данного клиента - юридического лица и образующихся в деятельности юридических лиц (органов власти), в ведении которых находится (которым подведомственен) клиент - юридическое лицо. Выписка из внутренних документов, образующихся в деятельности клиента - юридического лица, может быть заверена в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, либо заверена клиентом - юридическим лицом, с указанием фамилии, имени, отчества (при наличии), наименования должности лица, заверившего выписку, а также с проставлением его собственноручной подписи и оттиска печати (при ее отсутствии - штампа) клиента - юридического лица. Выписка из документов, имеющих непосредственное отношение к деятельности клиента - юридического лица и образующихся в деятельности юридических лиц (органов власти), в ведении которых находится (которым подведомствен) клиент - юридическое лицо, может быть заверена в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, либо заверена юридическим лицом (органом власти), в ведении которых находится (которым подведомствен) клиент, с указанием фамилии, имени, отчества (при наличии), наименования должности лица, заверившего выписку, а также с проставлением его собственноручной подписи и оттиска печати (при ее отсутствии - штампа) юридического лица (органа власти), если иной порядок заверения выписки из документов не определен соответствующим юридическим лицом (органом власти).

Ирина Викторовна. 06.08.2016 в 20:20
Здравствуйте, предлагаем Вам услуги комплексного продвижения вашего сайта, подробнее с нашими услугами Вы можете ознакомиться по ссылке http://www.anacron.ru/ Извините за беспокойство.