Договор на расчетно-кассовое обслуживание

"___"__________ ____ г.

_______________________, именуемый в дальнейшем "Банк", лицензия Центрального Банка Российской Федерации N _______ от "___"__________ ____ г. в лице _________________________, действующ___ на основании ______________________, с одной стороны, и ___________________, именуем__ в дальнейшем "Владелец", в лице _____________________, действующ___ на основании ____________________, с другой стороны, вместе именуемые "Стороны", заключили настоящий Договор о нижеследующем:

1.1. Банк принимает на себя обязанности по расчетно-кассовому обслуживанию Владельца счета, который обязуется оплачивать оказываемые Банком услуги в размерах и порядке, предусмотренных настоящим Договором.

1.2. Настоящий Договор готовится к заключению после направления Владельцем счета в Банк заявления с обязательными приложениями на открытие банковского счета, которое рассматривается в качестве оферты и совершения Банком конклюдентных действий по открытию счета, которые рассматриваются в качестве акцепта.

1.3. Договор считается заключенным с момента подписания Договора и внесения Клиентом на свой счет суммы не менее _______ (__________________) рублей.

2.1. Открыть Владельцу расчетный/текущий счет N ___________ после предоставления Владельцем счета необходимых документов.

2.2. Производить по расчетному счету следующие операции:

- зачисление на счет Владельца поступающих сумм;

- выполнение поручений Владельца о перечислении денежных средств с одного принадлежащего ему счета на другой и счета третьих лиц;

- оплата расчетных документов;

- выполнение поручений Владельца о получении причитающихся ему денежных сумм от других юридических лиц и зачислении их на счет Владельца (инкассо);

- прием и выдача Владельцу наличных денег в случаях, предусмотренных действующим законодательством;

- выполнение других расчетно-кассовых операций, предусмотренных настоящим Договором и действующим законодательством Российской Федерации.

Выдача наличных денег производится в день получения заявки от Владельца счета, если сумма не превышает ______ (_______________).

При выдаче наличными суммы свыше _____ (___________) срок выдачи согласуется с лицом, ответственным за кассовую работу в Банке.

Выдача наличных денег на хозяйственные нужды и командировочные расходы в пределах нормативно установленного лимита на оплату труда производится бесплатно.

Указанные операции выполняются при наличии средств на счете.

2.3. Предоставлять Владельцу счета или его доверенным лицам по их требованию выписки из счета и приложения к ним.

2.4. По окончании года направлять Владельцу счета извещение об остатке средств на счете для его подтверждения. При отсутствии сообщения Владельца счета в течение ______ дней остаток средств на счете считается подтвержденным.

2.5. При обнаружении ошибочных записей, произведенных Банком, он обязан делать исправления по счету в пределах срока исковой давности без согласия Владельца счета.

2.6. Гарантировать тайну счетов Владельца.

2.7. Вносить по согласованию с Владельцем счета изменения и дополнения в любой пункт настоящего Договора, связанные с изменением тарифов, сообщив об изменениях и дополнениях Владельцу счета письменно, но не менее чем за ________.

3.1. Представить в Банк необходимые документы для открытия и ведения счета. Перечень документов указан в Приложении.

3.2. Одновременно с истребованием денег на оплату труда за соответствующий период представить в Банк платежные поручения по обязательным расчетам с бюджетом, Пенсионным фондом Российской Федерации и другими организациями.

3.3. Платить Банку за расчетно-кассовое обслуживание:

- за выдачу наличных денег по всем статьям расходов, кроме перечисленных в п. 2.2, комиссионное вознаграждение в размере и в порядке, оговариваемых в дополнительном соглашении к настоящему Договору, либо при отсутствии такого соглашения - согласно тарифам Банка, действующим на день оплаты;

- за денежную чековую книжку - согласно действующим тарифам Банка.

3.4. Сообщать Банку не позднее чем за ___ дней после вручения выписок о суммах, ошибочно записанных на расчетном счете.

3.5. Представлять в Банк в условленные сроки документы, необходимые для организации расчетно-кассового и кредитного обслуживания.

В случае задержки представления указанных документов Банк имеет право приостановить осуществление этих операций.

3.6. В ____-дневный срок информировать Банк об изменении адреса, а также сообщить о реорганизации или ликвидации.

3.7. Выполнять все требования, установленные действующим законодательством Российской Федерации, документами Банка России и Банка по вопросам, связанным с совершением операций по расчетному счету, и предоставлять достоверную информацию.

4.1. Банк имеет право:

4.1.1. Отказать в совершении расчетных и кассовых операций при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении Владельцем действующего законодательства, в том числе банковских правил, а также правил оформления расчетных и кассовых документов и сроков их представления в Банк, а также в случае недостаточности средств на счете, в том числе на оплату услуг Банка, а также если удостоверение прав распоряжения счетом будет признано сомнительным.

4.1.2. Требовать от Владельца предоставления необходимых объяснений, дополнительных сведений и документов в связи с осуществлением Банком процедур внутреннего контроля в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

4.1.3. В одностороннем порядке изменять или дополнять тарифы за расчетно-кассовое обслуживание в зависимости от ситуации на денежном рынке, информируя Владельца обо всех изменениях. Уведомление Владельца об изменении тарифов производится путем размещения соответствующей информации на стенде в операционном зале Банка. Измененные тарифы вступают в силу по истечении ___ рабочих дней с даты их утверждения.

4.1.4. В случае ошибочного зачисления средств на счет Владельца списать указанные средства без распоряжения Владельца.

4.1.5. При совершении Владельцем операций по настоящему Договору требовать от Владельца представления подтверждающих документов в порядке и сроки, предусмотренные законодательством Российской Федерации.

4.1.6. В бесспорном порядке списывать с расчетного счета Владельца комиссии Банка за предоставленные услуги в соответствии с настоящим Договором согласно тарифам Банка, а также задолженность Владельца перед Банком, возникающую в соответствии с другими договорами, заключенными между Банком и Владельцем (договоров о предоставлении кредита, залога, поручительства, о выдаче гарантии и/или иных договоров).

Банк вправе списывать со счета без распоряжения Владельца суммы штрафных санкций, начисленных по настоящему Договору, а также по любым другим соглашениям и договорам Банка с Владельцем.

4.2. Владелец имеет право:

4.2.1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на его расчетном счете, в пределах, установленных действующим законодательством.

4.2.2. Давать Банку поручения по расчетно-кассовому обслуживанию, делать запросы по инкассо, требовать отчета о выполнении поручений.

4.2.3. Получать наличные деньги в случаях, установленных действующим законодательством.

4.2.4. Заявлять претензии о недостаче наличных денег, выявленной при пересчете денежной наличности, в помещении Банка и в присутствии его представителя.

5.1. Банк несет ответственность за своевременное и правильное отражение операций по счету Владельца.

5.2. Владелец счета возмещает Банку ущерб в случае возникновения убытков по вине Владельца счета.

6.1. Оплата за услуги Банка производится путем списания Банком со счета Владельца суммы в соответствии с п. 3.3 с предоставлением Владельцу счета мемориального ордера.

7.1. Настоящий Договор заключается на один календарный год и вступает в силу с момента его подписания. Каждой Стороне предоставляется право расторгнуть его с предупреждением другой Стороны за _______.

В случае, если ни одна из Сторон не заявила о его расторжении за ______ до истечения срока действия настоящего Договора, Договор считается продленным на следующий календарный год.

7.2. Договор может быть изменен по соглашению Сторон. Все изменения и дополнения к настоящему Договору действительны лишь в том случае, если они совершены в письменной форме и подписаны уполномоченными лицами от каждой из Сторон.

7.3. При несоблюдении Владельцем счета правил расчетно-кассового обслуживания Банк оставляет за собой право прекратить действие настоящего Договора со следующего дня после предупреждения Владельца счета.

8.1. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим Договором, Стороны руководствуются действующим законодательством Российской Федерации.

8.2. Спор, который может возникнуть при исполнении настоящего Договора, Стороны будут стремиться разрешать путем переговоров.

8.3. При недостижении согласия в ходе переговоров спор передается на рассмотрение в арбитражный суд в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

8.4. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, по одному для каждой Стороны.

Договор расчетно-кассового обслуживания счета - бланк 2016, скачать в doc

расчетно-кассового обслуживания счета

"____"____________ 20_____ г. г. ______________________

Коммерческий банк ____________________________, именуемый в дальней-

шем "Банк", в лице _________________________________ (должность, Ф.И.О.),

действующего на основании Устава, и ___________________________________

(полное наименование юридического лица), именуемый в дальнейшем "Клиент",

в лице _______________________________ (должность, Ф.И.О.), действующего

на основании _______________________________ (из п. 1 ст. 52 ГК РФ), зак-

лючили договор о следующем:

1. Предмет договора.

1.1. Банк открывает Клиенту _________________________ счет и осу-

ществляет его расчетно-кассовое обслуживание на условиях, предусмотренных

действующим законодательством и данным Договором.

1.2. Предоставление других услуг, не относящихся непосредственно к

расчетно-кассовому обслуживанию (кредитование, факторинг, форфейтинг, ли-

зинг, траст, операции с ценными бумагами и т.п.), осуществляется Банком

на основании отдельных договоров.

1.3. (вариант) Стороны договорились, что в течение _________ месяцев

с даты открытия счета (ежедневное, ежемесячное) минимальное сальдо по

счету будет составлять ______________ руб. (цифрами и прописью, далее

В случае несоблюдения данного пункта операции по счету (варианты):

- оплачиваются по повышенному тарифу (в размере ________ % от тари-

2. Банк обязуется:

2.1. Открыть клиенту счет в течение одного рабочего дня с даты при-

нятия Банком всех необходимых документов.

2.2. Предоставить Клиенту комплекс услуг по расчетно-кассовому обс-

- выполнять поручения Клиента о перечислении (списании) денежных

сумм с одного принадлежащего ему счета на другой счет и счета других лиц;

- выполнять поручения Клиента о получении (зачислении) причитающихся

ему денежных сумм от других лиц;

- принимать и выдавать Клиенту наличные деньги в случаях, разрешен-

- обеспечивать Клиента бланками расчетно-кассовых документов;

- обеспечивать сохранность вверенных ему денежных средств;

- выдавать Клиенту информацию о состоянии его счета;

- выплачивать доход в виде процентов;

- возвратить денежные средства в полном объеме по первому требованию

Клиента или на условиях, предусмотренных договором.

2.3. Гарантировать тайну счета Клиента. Не предоставлять сведений о

состоянии счетов и операций по ним без согласия Клиента, за исключением

случаев, предусмотренных законом.

2.4. Своевременно проводить расчетные операции по поручению Клиента

в соответствии с нормативными актами Центробанка РФ.

2.5. Проводить списание денег со счета Клиента лишь с его согласия

или по его поручению в день поступления платежных документов в Банк до

окончания операционного дня в пределах остатка средств на счете.

2.6. Осуществлять безакцептное и бесспорное списание средств со

счета Клиента только в случаях, специально предусмотренных законода-

2.7. Зачислять все платежи в пользу Клиента на счет в день поступле-

ния платежных документов в Банк.

2.8. Выдавать выписки Клиенту не позднее следующего дня после совер-

шения операции по счету.

2.9. Выдавать Клиенту наличные денежные средства с расчетного счета

на выдачу заработной платы, командировочные и другие цели, прямо предус-

2.10. Обеспечить Клиента бланками расчетно-кассовых документов (че-

ковыми книжками, объявлениями на взнос наличных денег и т.п.). Выдача

Клиенту указанных документов осуществляется Банком в течение трех дней:

а) с момента подписания договора, б) в дальнейшем, со дня обращения.

2.11. Консультировать Клиента по вопросам банковского законодатель-

ства, банковской техники и порядку расчетов.

2.12. Выдавать Клиенту или по его письменному указанию другим лицам

справки о наличии у него счетов, размере остатка на них и произведенных

2.13. Обеспечить сохранность вверенных ему денежных средств Клиента.

2.14. Осуществлять по своей инициативе (и/или по просьбе Клиента)

поиск утерянных не по вине Банка документов, выяснять причину задержки

непоступления в срок перечисленных денежных сумм, (помогать) обеспечивать

сбор необходимых документов (доказательств) для защиты интересов Клиента.

2.15. Ежемесячно начислять проценты Клиенту в размере _________% от

среднемесячного остатка денежных средств на счете (вариант из Типового

договора (см. комментарий) ". Клиенту по ежедневному остатку денежных

средств на счете в размере _______% (не менее 20%) от действующей на этот

день учетной ставки ЦБ РФ").

2.16. Выплата процентов осуществляется Банком ежемесячно путем на-

числения соответствующей суммы на счет Клиента на ________ число следую-

щего месяца (вариант из Типового договора: "Сумма начисленных процентов

выплачивается Банком Клиенту не позднее 5-го числа следующего месяца. От

общей суммы начисленных процентов Банк перечисляет 97% на основной счет

бюджета г. Москвы N _____, а 3% - на расчетный счет "Клиента").

3. Банк имеет право:

3.1. Использовать денежные средства Клиента, хранящиеся на счете,

гарантируя их наличие при предъявлении требования о выдаче.

3.2. Мотивированно отказать Клиенту в совершении расчетных и кассо-

вых операций в случае нарушения Клиентом действующего законодательства,

правил ведения документации и сроков представления документов.

3.3. Отказать Клиенту в выдаче наличных денег в случае несвоевремен-

ного представления Клиентом кассового плана, а также превышения его лими-

4. Клиент обязуется:

4.1. Хранить все имеющиеся у него денежные средства на соответствую-

щих счетах в Банке.

4.2. Рассчитываться по своим обязательствам в безналичном порядке,

за исключением случаев, предусмотренных законодательством.

4.3. Вносить наличные деньги на расчетный счет за исключением пере-

ходящих остатков денег в кассе и сумм денежной выручки, расходование ко-

торых разрешено Банком.

4.5. Выполнять требования действующих инструкций, правил, других

нормативных актов Госбанка СССР и Центробанка РФ по вопросам совершения

4.6. Представлять Банку:

- кассовую заявку в соответствии с утвержденными сроками за _______

дней до начала квартала;

- чек на получение наличных денег в установленный графиком срок для

- заявку на сумму свыше _________ млн. рублей за два дня до получе-

4.7. (вариант) Оплачивать стоимость услуг Банка по расчетно-кассово-

му обслуживанию в порядке, установленном разделом 6 Договора.

5. Клиент имеет право:

5.1. Распоряжаться денежными средствами, находящимися на его счетах,

в порядке, установленном законодательством.

5.2. Давать Банку поручения по расчетно-кассовому обслуживанию, де-

лать запросы и требовать отчета о выполнении поручений.

5.3. Получать наличные деньги в пределах кассового плана в случаях,

6. Порядок оплаты услуг Банка.

6.1. (вариант из Типового договора "Банк осуществляет бесплатное

открытие счетов, расчетно-кассовое обслуживание счета, обеспечение Клиен-

та денежными расчетными и чековыми книжками") Услуги, оказываемые Банком

по открытию и расчетно-кассовому обслуживанию счета, платные, согласно

прилагаемому тарифу (см. приложение).

6.2. В течение срок действия Договора Банк вправе, в зависимости от

инфляционных процессов, складывающейся конъюнктуры и прибыли, в односто-

роннем порядке изменять тариф, исключать из числа платных отдельные услу-

ги, вводить новые платные услуги.

6.3. В разделе 8 "Особые условия" Клиент должен расписаться под за-

писью в п. 8.1. Договора: "С тарифами банка на расчетно-кассовое обслужи-

вание счета ознакомлен, согласен" ________ подпись Клиента.

6.4. По договоренности с Клиентом Банк об изменении тарифа в сторону

увеличения должен ему сообщить: устно, по телефону, по факсу, по почте за

6.5. Оплата производится платежным поручением, которое представляет-

ся в Банк одновременно с документами для совершения необходимых операций.

7. Ответственность сторон.

7.1. За несвоевременное (позднее следующего дня после получения

соответствующего документа) или неправильное списание со счета Клиента, а

также за несвоевременное или неправильное зачисление по вине Банка суммы,

причитающейся владельцу счета, Банк уплачивает Клиенту штраф в размере

_________ % несвоевременно или неправильно зачисленной (списанной) суммы

за каждый день просрочки.

7.2. За неуведомление Банка в течение 10 дней после получения выпис-

ки из счета об ошибочно зачисленных на счет Клиента сумм он уплачивает

Банку за каждый день просрочки штраф в размере 0,5% неправильно зачислен-

ной на счет не принадлежащей ему суммы.

7.3. За неполучение Клиентом заказанных наличных денег по вине Кли-

ента последний выплачивает _____% от заказанной суммы в пользу Банка.

7.4. За несвоевременную оплату услуг Банка Клиент выплачивает ему

штраф в размере _______% за каждый день просрочки.

7.5. За несвоевременное начисление и выплату в срок процентов Банк

выплачивает Клиенту штраф в размере _________% от внесенной суммы процен-

тов за каждый день просрочки.

8. Особые условия.

8.1. С тарифами Банка на расчетно-кассовое обслуживание счета озна-

комлен, согласен _________ (подпись Клиента).

9. Порядок разрешения споров.

9.1. Споры, которые могут возникнуть в процессе исполнения Договора,

в случае невозможности их разрешения путем переговоров разрешаются в ар-

битражном суде г. ________________.

10. Срок действия договора.

10.1. Договор вступает в силу со дня подписания и действует в тече-

ние календарного года (вариант - до "____"____________ 20_____ г.).

10.2. Если ни одна из сторон не сообщит другой стороне в письменном

виде за __________ дней о своем намерении расторгнуть договор, договор

считается автоматически продленным на следующий календарный год.

11. Порядок закрытия счета.

11.1. Если в течение ________ месяцев со дня открытия счета или в

течение ________ месяцев с даты последней операции при сохранении мини-

мального кредитового сальдо по счету не производятся операции, Банк имеет

право в одностороннем порядке закрыть счет, о чем он обязан известить

11.2. Если в течение ________ месяцев Клиент не сумеет выйти на ми-

нимальное кредитовое сальдо по счету, Банк вправе в одностороннем порядке

закрыть счет, о чем он должен предупредить Клиента.

11.3. Если Клиент в течение месяца не дает банку указаний, на какой

счет, в какой банк он должен перевести остаток, Банк вправе указанный ос-

таток перевести в местный бюджет (по месту нахождения банка).

12. Юридические адреса и реквизиты сторон.

Тарифы на услуги Банка по расчетно-кассовому обслуживанию

(цифры и проценты условные)

1. С месячного оборота до 500 тыс. руб. взимается 0,2%

до 1 млн. руб. 0,1%

до 10 млн. руб. 0.04%

до 50 млн. руб. 0.45%

до 100 млн. руб. 0.5%

свыше 100 млн. руб. 0.6%

2. Открытие счета (расчетного, текущего) 20 тыс.руб.

3. Открытие ссудного счета, оформление кредита 5 тыс.руб.

4. Выдача наличных денег в пределах заявки 2.5% от суммы

5. То же, но сверх заявки (без заявки) 6.5% от суммы

6. То же, на закупку сельхозпродукцию 6.0%

7. За сдачу наличных денег торговыми организациями бесплатно

8. То же, неторговыми организациями 10% от суммы

9. То же, погашение ссудной задолженности Банку 10% от суммы

10. За подвоз денежной наличности Клиенту 0.3% от суммы

11. За открытие и авизирование аккредитива 2%

12. За проведение операций в банке поставщика по

проверке документов и осуществлению платежа

по аккредитиву 1.5% от суммы

13. Выдача справок через два месяца после совершения

операции 1 тыс.руб.

14. Розыск неправильно перечисленных сумм по вине

клиента 1 тыс.руб.

15. Выдача дубликатов выписок, утерянных клиентом 2 тыс.руб.

16. За получение чековых книжек 150 рублей за

• Как совмещать работу в офисе и здоровый образ жизни
  Не секрет, что офисный труд негативно сказывается и на физическом, и на психическом состоянии работника. Фактов, подтверждающих и то и то, существует довольно много.
• Как понять, что коллектив вас не уважает
  На работе каждый человек проводит значительную часть своей жизни, поэтому очень важно не только то, чем он занимается, но и то, с кем ему приходиться общаться.
• Офисные хроники или как противостоять сплетням
  Сплетни в рабочем коллективе – вполне обыденное явление, причем не только среди женщин, как это принято считать.
• Как нужно разговаривать с начальником: антисоветы
  Предлагаем вам ознакомиться с антисоветами, которые подскажут, как не надо разговаривать с начальником офисному работнику.

ДОГОВОР НА КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ РАСЧЕТНО-КАССОВЫМ ЦЕНТРОМ

• : Function set_magic_quotes_runtime() is deprecated in /var/www/my-dogovor.ru/sites/all/modules/sape/sape.php on line 221.
• : Function set_magic_quotes_runtime() is deprecated in /var/www/my-dogovor.ru/sites/all/modules/sape/sape.php on line 227.
• : Function set_magic_quotes_runtime() is deprecated in /var/www/my-dogovor.ru/sites/all/modules/sape/sape.php on line 221.
• : Function set_magic_quotes_runtime() is deprecated in /var/www/my-dogovor.ru/sites/all/modules/sape/sape.php on line 227.

ТИПОВОЙ ДОГОВОР
НА КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ РАСЧЕТНО-КАССОВЫМ ЦЕНТРОМ
_____________________________________________КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
(наименование расчетно-кассового центра)

(Утвержден Инструкцией Центрального банка Российской Федерации от 16 iiya?y 1995 a. ? 31)

Главное управление (Национальный банк) Банка России по _______________________________ ________________________________________ в лице его руководителя ________________________
(область, край, республика) (ф.,и.,о.)
__________________________________________________, действующего на основании генеральной
доверенности Банка России от “___” _______________ 199 __ г. ? _______, и коммерческий банк _________________________________________________________, именуемый в дальнейшем “Банк”
(наименование коммерческого банка)
в лице его руководителя ______________________________________ ___________________________
(ф.,и.,о.)
_____________________________________________________, действующего на основании лицензии
от “___ ” _______________ 199 __ г. ? __________. имеющий корреспондентский счет в данном расчетно-кассовом центре, заключили настоящий договор о следующем.

1. РКЦ осуществляет прием и выдачу наличных денег из своих касс Банку в течение операционного дня.
2. РКЦ принимает от Банка наличные деньги в сумме, указанной в объявлении на взнос наличными, и в тот же день зачисляет на корреспондентский счет Банка. РКЦ принимает банкноты, сформированные и упакованные Банком в полные пачки.
3. Выдача денег из касс РКЦ производится при наличии на корреспондентском счете Банка суммы, указанной в денежном чеке, с одновременным ее списанием с корреспондентского счета Банка.
4. РКЦ осуществляет кассовое обслуживание Банка без взимания платы.
5. Суммы недостач, неплатежных, поддельных денежных знаков, обнаруженных в упаковке Банка при пересчете денежной наличности в РКЦ, взыскиваются с Банка в безакцептном порядке. Суммы излишков денежной наличности зачисляются на корреспондентский счет Банка.
За повторный пересчет пачки или мешка по вине Банка (обнаружение излишка, недостачи, неплатежного или поддельного денежного знака) РКЦ взыскивает с Банка плату в размере 0,1% суммы фактически вложенных в пачку или мешок денежных знаков.
Представитель Банка может присутствовать при пересчете в РКЦ сданной Банком денежной суммы наличности.
6. Банк письменно представляет в расчетно-кассовый центр заверенные руководителем и главным бухгалтером Банка реквизиты (сокращенное наименование банка или номер корреспондентского счета), проставляемые на накладках, пломбирах и клише. О всех изменениях реквизитов Банка сообщается в расчетно-кассовый центр.
7. Банк накануне согласовывает с РКЦ дату, сумму, время сдачи и получения денег.
8. Банк производит пересчет, сортировку на годные и ветхие согласно признакам платежеспособности банкнот и монеты Банка России, экспертизу, формирование и упаковку в полные пачки денежной наличности, подлежащей сдаче в расчетно-кассовый центр, в соответствии с требованиями Банка России. Денежная наличность сдается в РКЦ только в упаковке Банка.
9. Банк имеет право пересчитать полистно в присутствии кассового работника РКЦ полученную сумму денег. РКЦ не принимает претензии Банка по недостачам, неплатежным или поддельным денежным знакам в принятых им наличных деньгах, если денежная наличность не была пересчитана Банком при получении в РКЦ.
10. Не урег улированные сторонами споры и разногласия, возникшие в процессе исполнения настоящего договора, разрешаются в предусмотренном законодательством Российской Федерации порядке.
11. Настоящий договор заключен на неопределенный срок, и каждой стороне предоставляется право расторгнуть договор с письменным предупреждением другой стороны за один календарный месяц.
12. Договор вступает в силу с момента его заключения.

Юридические адреса сторон:
Главное управление (Национальный банк) Банка России _________________________________
Организации _______________________________________________________________________

Настоящий договор составлен в трех экземплярах, из которых первый остается в территориальном учреждении Банка России, второй передается Банку, третий хранится в РКЦ.

Руководитель Главного управления (Национального банка) Банка России по
___________________________________________________________________________________
(область, край, республика)
________ _______________________
(подпись) (расшифровка подписи)

Руководитель организации ____________________________________________________________
(наименование организации)
________ _______________________
(подпись) (расшифровка подписи)

Бизнес планирование
Создание, обсуждение бизнес планов, бизнес идеи, кредитование бизнеса.

Сотрудничество
Форум посвященный деловому сотрудничеству, поиску партнеров, инвесторов, представителей.

Готовый бизнес
Продажа, покупка, оценка готового бизнеса.

Недвижимость для бизнеса
Продажа офисных помещений, покупка офисных помещений, аренда офисов.

Образцы типовых договоров. Сборник содержит - договоры аренды, договоры купли-продажи, трудовые договоры и многое другое

Договор на расчетно-кассовое обслуживание

По данному договору банк обязуется исполнять расчетно-кассовые операции, клиент в свою очередь, должен предоставить оплату услуг по осуществлению расчетно-кассовых операций. Особенностью договора является предоставление документов, подтверждающих создание организации, копии Устава (Положения) и карточки с образцами подписей и оттиском печати, а также других документов, согласно инструкциям банка. Также особенностью является предоставление клиенту овердрафта. Овердрафт — выдача банком финансовых средств клиенту сверх остатка средств на его расчетном счете.

Скачать бланк ДОГОВОРА на открытие счета и расчетно-кассовое обслуживание

на открытие счета и расчетно-кассовое обслуживание

г.________________ "___" _______________ 20____ г.

_______________, именуемый в дальнейшем Банк, в лице ___________, действующего на основании Устава, с одной стороны, и _______, именуемый в дальнейшем Клиент в лице _____________, действующего на основании __________, с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:

1.1. Банк открывает Клиенту расчетный счет и осуществляет расчетно-кассовое обслуживание Клиента.

2. Порядок открытия и режим счета

2.1. Расчетный счет Клиента в Банке открывается на основании заявления Клиента и предоставления документов, подтверждающих создание организации, копии Устава (Положения) и карточки с образцами подписей и оттиском печати, а также других документов, согласно Инструкциям Банка.

2.2. Перечень возможных поступлений и платежей, а также формы расчетов и услуг, предоставляемых Банком, определяются законодательством и внутренними Инструкциями Банка о порядке открытия и ведения расчетных счетов.

2.3. Платежи со счета Клиента осуществляются в пределах остатка средств на счете.

2.4. Офердрафт, т.е. выдача Банком финансовых средств Клиенту сверх остатка средств на его расчетном счете, может быть предоставлен на сумму ________, но не ранее чем через ______ месяцев после заключения настоящего договора.

2.5. Свободные остатки средств на счете на основании заявления Клиента могут быть размещены в депозит с последующей выплатой процентов в пользу Клиента.

2.6. По желанию клиента Банк осуществляет доверительные операции с финансовыми средствами Клиента, его ценными бумагами и имуществом в соответствии с поручениями Клиента.

2.7. Выписки по счету считаются подтвержденными, если владелец счета не представит свои замечания в течение 15 календарных дней со дня получения выписки.

2.8. Все платежи со счета Клиента осуществляются в порядке календарной отчетности.

3. Обязательства банка

3.1. Банк обязуется обеспечивать сохранность всех валютных средств, поступивших на счет Клиента, и выполнять распоряжения Клиента по их использованию, начислять проценты по остаткам средств на счете.

3.2. Банк обязуется осуществлять перевод денежных средств со своего корреспондентского счета не позднее трех дней со дня получения платежного поручения Клиента.

3.3. Банк обязан осуществить выдачу Клиенту наличных денежных средств в течение двух дней со дня поступления заявки от Клиента в порядке, установленном действующим законодательством.

3.4. Банк выдает выписки Клиенту по мере совершения операций по счету.

3.5. Банк обязуется обеспечивать конфиденциальность информации о хозяйственной деятельности Клиента и сохранять коммерческую тайну по операциям, производимым по счету Клиента в соответствии с Инструкциями Банка России и действующим законодательством.

4. Обязательства Клиента

4.1. Клиент обязуется (не обязуется)/ненужное зачеркнуть/ хранить все свои валютные средства только на счете в Банке.

4.2. Клиент обязуется распоряжаться денежными средствами, хранящимися на счете в Банке, в соответствии с Инструкциями Банка России и законодательством.

5. Финансовые взаимоотношения

5.1. Открытие расчетного счета, услуги по расчетно-кассовому обслуживанию и другие банковские услуги, предоставляемые банком, оплачиваются Клиентом согласно Тарифам, действующим в Банке, приведенным в приложении и являющимися неотъемлемой частью настоящего договора.

5.2. Банк ежеквартально выплачивает Клиенту проценты по остаткам средств в размере ___% от среднеквартальных остатком на счете Клиента.

5.3. При среднеквартальном остатке денежных средств на счете Клиента менее ________ тыс. рублей процент, указанный в п.5.2. уменьшается соответственно на ____%. При среднеквартальном остатке денежных средств на счете свыше ________ тыс. рублей, _____________ млн. рублей процент, указанный в п.5.2. увеличивается соответственно на ___%

5.4. При годовом обороте на счете Клиента свыше _____ млн. рублей Клиенту выплачивается премия, соответственно в размере ____% от годового оборота.

5.5. За предоставление овердрафта Клиент выплачивает Банку _____% годовых от суммы овердрафта.

Банк имеет право один раз в квартал предложить Клиенту изменить размеры платежей по овердрафту. В случае отказа со стороны Клиента принять измененные условия предоставления овердрафта Банк имеет право отказаться от выдачи овердрафта.

5.6. При выполнении Клиентом обязательств хранить все свои денежные средства на счете Банка (см. п.4.1 настоящего договора ) размеры выплат Клиенту согласно п.5.2 увеличиваются на 0,2%.

5.7. В качестве гарантии погашения платежей за услуги Банка Клиент депонирует сумму_____ тыс. рублей по которым Банк выплачивает Клиенту ____% годовых от суммы депонированных средств.

6. Срок действия Договора

6.1. Договор считается заключенным с момента его подписания обеими сторонами и действует в течение одного календарного года.

6.2. В случае, если ни одна из сторон не заявила о расторжении договора за 3 месяца до истечения срока действия, договор считается продленным на следующий календарный год.

6.3. Закрытие счета производится в соответствии с порядком, предусматриваемым законодательством.

7. Имущественная ответственность сторон

7.1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по настоящему договору, виновная сторона возмещает другой стороне понесенные ею убытки в соответствии с действующим законодательством.

7.2. Ответственность сторон по настоящему договору может наступать в форме выплаты неустоек, оговариваемых в п.7.3 настоящего договора.

7.3. В случае невыполнения Клиентом обязательств хранить все свои денежные средства на счете Банка (см. п.4.1 настоящего договора) Клиент выплачивает Банку неустойку в размере 120% от суммы средств, поступивших в качестве платы за использование финансовых средств Клиента.

7.4. Ответственность Банка не наступает в случае, если операции по текущему валютному счету Клиенту задерживаются по вине Банка России.

7.5. Другие условия по усмотрению сторон_______________

8. Юридические адреса сторон