Руководства, Инструкции, Бланки

анкета клиента физического лица образец заполнения img-1

анкета клиента физического лица образец заполнения

Рейтинг: 4.5/5.0 (1844 проголосовавших)

Категория: Бланки/Образцы

Описание

Анкета клиента физического лица (1)

Данные миграционной карты иностранного гражданина или лица без гражданства, находящегося в Российской Федерации: номер карты, дата начала срока пребывания и дата окончания срока пребывания; и данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации: серия (если имеется) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания)

Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания

Информация о выгодоприобретателях по операциям (сделкам) клиента

(указывается фамилия, имя, отчество клиента)

удостоверяет, что при совершении банковских операций (иных сделок) он действует от своего имени, за свой счет и к своей собственной выгоде.

В случаях когда ____________________________________________________________

(указывается фамилия, имя, отчество клиента)

по совершаемым в Банке операциям (сделкам) будет действовать к выгоде иного физического либо юридического лица (выгодоприобретателя), например на основании агентского договора, договоров комиссии, поручения, доверительного управления, либо в связи с действиями в чужом интересе без поручения, сведения о таком выгодоприобретателе ? ? будут представлены клиентом в Банк одновременно с документами, служащими основанием для проведения операции (сделки).

Дата заполнения анкеты клиентом ____ _______________ 20__ г.

(подпись) (фамилия, инициалы)

Дата открытия первого счета в КБ «Новый век» (ООО)

Другие статьи

Образец заполнения анкета физического лица лукойл гарант - Порядок и форма составления - Каталог образцов - Образец документа

Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста, где я могу найти образец заполнения анкеты на получение карты лукойл для физ. лиц?

В рамках программы поощрения «Лукойл» автомобилисты, которые являются клиентами заправок «Лукойл», могут получить накопительные карты. Они бесплатно выдаются в офисах продаж ОАО «Лукойл-Интер-Кард». Для участия в программе надо заполнить анкету. Один человек может получить только одну карту.

- анкета на АЗС или в минимаркете «Лукойл»

- компьютер с доступом в интернет.

Статьи по теме 'Как активировать карту Лукойл'

Получайте один балл за каждые 50 рублей, потраченные на АЗС и в минимаркетах «Лукойл». При начислении баллов оператор округляет стоимость, отмеченную в чеке, к меньшему значению.

Тратьте баллы там же, где вы их накапливаете. Каждый балл с карточки равен одному рублю. Для того чтобы воспользоваться баллами, до произведения оплаты сообщите о желании использовать карту «Лукойл» оператору АЗС или консультанту минимаркета и предъявите саму карту. Во время совершения покупок с использованием баллов начисление новых баллов не происходит. При списании баллов оператор округляет стоимость товара, указанную в одном чеке, к большему значению.

Заведите персональную страницу на сайте клуба «Лукойл». Виртуальный «личный кабинет» дает участнику бонусной программы возможность получать сведения о количестве баллов и просматривать статистику трат. Для доступа на свою страницу в качестве логина введите номер карты «Лукойл».

Уточните, пожалуйста, информацию в:

ОБЯЗАТЕЛЬНОЕ ОБНОВЛЕНИЕ СВЕДЕНИЙ О ВКЛАДЧИКАХ-ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦАХ, ЗАСТРАХОВАННЫХ ЛИЦАХ И УЧАСТНИКАХ, ИХ ПРЕДСТАВИТЕЛЯХ И ПРАВОПРЕЕМНИКАХ

В соответствии с требованиями пп.3 п.1 ст.7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федерального закона № 115-ФЗ) ОАО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» обязан, начиная с 2013 года, не менее 1 раза в три года обновлять сведения о вкладчиках-физических лицах, участниках и застрахованных лицах и их представителях и правопреемниках.

Вкладчики-физические лица, участники и застрахованные лица, их представители и правопреемники, в свою очередь, обязаны по требованию Фонда предоставлять информацию и документы, необходимые для такого обновления, в том числе и в случае, если данные такого лица не изменились за прошедшие три года.

В КАКИХ СЛУЧАЯХ, И В КАКОЙ СРОК НЕОБХОДИМО ОБНОВЛЯТЬ СВЕДЕНИЯ:

- в случае если Вы получили от ОАО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» уведомление в срок, указанный в таком уведомлении, а если в уведомлении срок не указан, то не позднее 1 месяца с момента получения уведомления. Уведомление может быть направлено посредством: электронного письма, смс-сообщения, размещено в личном кабинете на сайте Фонда.

— в случае если Вы получили новый паспорт, в срок не позднее 1 месяца с момента получения нового паспорта (например, вследствие утери/порчи ранее выданного паспорта, в связи с достижением 20-ти или 45-летнего возраста, сменой фамилии, имени или отчества).

ЧТО НЕОБХОДИМО СДЕЛАТЬ ДЛЯ ОБНОВЛЕНИЯ СВЕДЕНИЙ:

Шаг 1. заполнить все обязательные поля в установленной форме анкеты физического лица и подписать анкету собственноручно. Не обязательными являются те поля, в которых указано «при наличии», остальные поля являются обязательными для заполнения. Внимание: в случае заполнения не всех обязательных полей либо отсутствия на анкете собственноручной подписи Фонд вправе отказать в приеме анкеты

Шаг 2. сформировать комплект подтверждающих документов и заверить их в зависимости от выбранного способа направления. ( Список документов для тех, кто обращается в Фонд впервые). Обязательными для приложения являются те документы, на основании которых были заполнены обязательные для заполнения поля анкеты (прежде всего, паспорт гражданина РФ или иной документ, удостоверяющий личность). Внимание: в случае не полного предоставления всех обязательных либо предоставления ненадлежащим образом заверенных документов Фонд вправе отказать в приеме документов

Шаг 3. направить анкету с приложением комплекта подтверждающих документовв одним из удобных для Вас способов:

— почтой по адресу: 119021, г. Москва, ул. Тимура Фрунзе, д. 11, стр. 13. Внимание: в случае отправки по иному адресу Фонд вправе отказать в принятии документов

— передать лично в офисе Фонда по адресу: г. Москва, ул. Тимура Фрунзе, д. 11, стр. 13.

— направить четкие скан-образы документов по электронной почте на e-mail: anketa@lukoil-garant.ru с адреса электронной почты, который Вы ранее указали в документах, предоставленных Фонду. Внимание: в случае отправки с иного электронного адреса либо отправки на иной электронный адрес Фонд вправе отказать в принятии документов.

ЧТО БУДЕТ, ЕСЛИ В ФОНД СВОЕВРЕМЕННО НЕ ПОСТУПИТ АНКЕТА И/ИЛИ ПОДТВЕРЖДАЮЩИЕ ДОКУМЕНТЫ:

в случае намеренного непредставления либо предоставления ненадлежащим образом заполненной анкеты и/или подтверждающих документов, Фонд согласно п.11 ст.7 Федерального закона № 115-ФЗ сохраняет за собой право отказать в выполнении распоряжений о совершении расходных операций по Вашим счетам:

— для застрахованных лиц - в выплате накопительной части трудовой пенсии, срочной пенсионной выплаты или единовременной выплаты

— для вкладчиков-физических лиц и участников - в перераспределении пенсионных взносов между пенсионными счетами, в выплате выкупной суммы или негосударственной пенсии.

Статья 7 Федерального закона от 07.08.2001 г № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

— пп.3 п.1 - негосударственный пенсионный фонд обязан обновлять информацию о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в три года, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации - в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений.

— п.14 - клиенты обязаны предоставлять негосударственным пенсионным фондам информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.

Пункт 41 Страховых правил ОАО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ», утв. решением Совета НО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» от 31.03.2014 (протокол № 2014-03-31 от «31» марта 2014г.):

— застрахованное лицо обязано сообщать в Фонд об изменениях, влияющих на выплату накопительной части трудовой пенсии, срочной пенсионной выплаты, выплаты правопреемникам, в том числе об изменении фамилии, имени, отчества (при наличии) и постоянного места жительства

Пункт 12.2.3 Пенсионных правил ОАО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ», утв. решением Совета НО «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» от 31.03.2014 (протокол № 2014-03-31 от «31» марта 2014г.)

— обязанности Вкладчиков сообщать в Фонд об изменения, влияющих на исполнение ими своих обязательств перед Фондом.

Формы и образцы бланков по налогу на доходы физических лиц

© ООО "НПП "ГАРАНТ-СЕРВИС", 2015. Система ГАРАНТ выпускается с 1990 года. Компания "Гарант" и ее партнеры являются участниками Российской ассоциации правовой информации ГАРАНТ.

Все права на материалы сайта ГАРАНТ.РУ принадлежат ООО "НПП "ГАРАНТ-СЕРВИС". Полное или частичное воспроизведение материалов возможно только по письменному разрешению правообладателя. Правила использования материалов портала.

Портал ГАРАНТ.РУ зарегистрирован в качестве сетевого издания Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзором), Эл № ФС77-58365 от 18 июня 2014 года.

ООО "НПП "ГАРАНТ-СЕРВИС", 107076, г. Москва, ул. Стромынка, д. 19, к. 2, internet@garant.ru .

(бесплатный междугородный звонок)

Редакция: +7 (495) 647-62-38 (доб. 3145), editor@garant.ru

Рекомендации по заполнению бланков АНКЕТА ЗАРЕГИСТРИРОВАННОГО ЛИЦА (для физического лица) ЗАЯВЛЕНИЕ (для физического лица)

Открытие лицевого счета физическому лицу/внесение изменений в информацию лицевого счета физического лица в реестре владельцев именных ценных бумаг осуществляется на основании предоставленных Заявления об открытии лицевого счета/ внесении изменений в информацию лицевого счета, Анкеты зарегистрированного лица) (далее - Анкета) и иных документов.

Документы для внесения изменений в информацию лицевого счета могут быть предоставлены Регистратору лично зарегистрированным лицом, его уполномоченным представителем, действующим на основании доверенности, либо направлены в адрес Регистратора по почте.

Документы для открытия лицевого счета предоставляются Регистратору ЛИЧНО лицом, которому открывается такой счет, или его уполномоченным представителем.

В случае направления Анкеты по почте, а также в случае ее предоставления уполномоченным представителем, подпись зарегистрированного лица в Анкетедолжна быть удостоверена нотариально .

Анкета предоставляется Регистратору:
  • при открытии лицевого счета в реестре владельцев именных ценных бумаг
  • при внесении изменений и дополнений в информацию лицевого счета в реестре владельцев именных ценных бумаг.

    Анкета зарегистрированного лица должна быть заполнена полностью, разборчиво, не содержать помарок и незаверенных должным образом исправлений.

    При предоставлении Анкеты следует учитывать:

  • открытие лицевого счета осуществляется по распоряжению обратившегося лица перед зачислением на него приобретаемых ценных бумаг (при условии, что ранее лицевой счет не открывался), либо в случае, если ценные бумаги, принадлежащие акционеру, учитываемые в реестре на лицевом счете номинального держателя (депозитария), планируется по каким-либо причинам перевести со счета номинального держателя на открываемый в реестре счет владельца, на котором и будет осуществляться их дальнейший учет.
  • при предоставлении в адрес Регистратора по почте оформленной Анкеты для внесения изменений в информацию лицевого счета. в связи с заменой документа, удостоверяющего личность, либо в связи с изменениями ошибочных данных документа, удостоверяющего личность, содержащихся в реестре, обратившееся лицо обязано предоставить Регистратору справку, выданную органом, осуществившим замену / органом, уполномоченным на выдачу соответствующей информации, или копию действующего документа, удостоверяющего личность, с отметкой о прежнем документе. При этом указанная копия должна быть заверена в установленном порядке .
  • при предоставлении Регистратору (в том числе филиалам или трансфер-агентам) лично акционером оформленной надлежащим образом Анкеты, достаточно предъявления Регистратору паспорта гражданина РФ (документа, удостоверяющего личность), содержащего информацию о ранее выданных паспортах.
  • Регистратор вправе дополнительно запросить у зарегистрированного лица предоставление иных, необходимых для его идентификации справок соответствующих служб. Пояснения к заполнению бланка Анкеты:

    Пояснения по заполнению раздела Данные о зарегистрированном лице

  • В строке Фамилия, имя, отчество указываются полные фамилия, имя, если имеется отчество акционера.
  • В строке Наименование документа . Серия . Номер . Наименование органа, осуществившего выдачу документа . Дата выдачи документа - указываются данные документа, удостоверяющего личность.
  • В строке Код подразделения указывается Код подразделения из паспорта.
  • В строке Гражданство указывается гражданство акционера.
  • В строке Дата рождения указывается дата рождения акционера.
  • В строке Место рождения указывается место рождения акционера.

    Перечисленные выше данные указываются в точном соответствии с данными документа, удостоверяющего личность зарегистрированного лица (акционера).

  • В строке Адрес места регистрации указывается место регистрации акционера.
  • В строке Адрес фактического места жительства указывается полный адрес (включая точный индекс) для направления акционеру корреспонденции из реестра (выписок, информационных писем, бюллетеней для заочного голосования при проведении собраний акционеров и пр.). При совпадении адреса места регистрации и адреса фактического места жительства, последний необходимо указать повторно.

    Пояснения по заполнению раздела Сведения о реквизитах для выплаты доходов по ценным бумагам

  • В строке Сведения о реквизитах для выплаты доходов по ценным бумагам выбирается (ставится отметка) одна из предлагаемых форм выплаты дивидендов, а именно:
  • Почтовым переводом по фактическому месту жительства, указанному в Анкете - предполагает выплату дивидендов почтовым переводом по адресу фактического места жительства, указанному в Анкете .
  • Безналичная (по банковским реквизитам) - предполагает выплату начисленных акционеру дивидендов на его счет в банке. В случае выбора безналичной формы выплаты дивидендов, Вам необходимо в разделе Анкеты Для безналичной формы указать полные реквизиты банка, по которым будут перечисляться начисленные Вам дивиденды. (Рекомендуется перед внесением в Анкету банковских реквизитов предварительно уточнить их в отделении банка).

    Следует учитывать, что неверно указанные банковские реквизиты не позволят обществу своевременно перечислить денежные средства (дивиденды) акционеру. Кроме того напоминаем, что Анкета (в том числе и банковские реквизиты) должна быть заполнена разборчиво, не содержать помарок и исправлений.

  • В строке Дополнительные данные указывается дополнительная информация по желанию акционера, касающаяся банковских реквизитов.

    Пояснения по заполнению раздела Прочие данные

  • В строке Телефон (при наличии) . e-mail (при наличии) указываются телефон, адрес электронной почты (e-mail) акционера (при наличии).
  • В строке ИНН лица (идентификационный номер налогоплательщика) указывается ИНН акционера (при наличии).

    Пояснения по заполнению раздела Образец подписи зарегистрированного лица

  • В строке Образец подписи зарегистрированного лица проставляется образец подписи акционера, который используется Регистратором для идентификации лица, подписавшего предоставленные регистратору документы.

    Физическое лицо обязано расписаться в анкете зарегистрированного лица в присутствии уполномоченного представителя Регистратора (в центральном офисе ООО Реестр-РН, в филиалах ООО Реестр-РН, у трансфер-агента) или засвидетельствовать подлинность своей подписи у нотариуса, или у должностного лица, на которое возложено совершение нотариальных действий, в соответствии с Инструкцией о порядке совершения нотариальных действий главами местных администраций поселений, и специально уполномоченными должностными лицами местного самоуправления поселений, утвержденной Минюстом РФ от 27.12.2007 г. № 256.

    Пояснения по заполнению бланка ЗАЯВЛЕНИЕ (для физического лица):

  • Необходимо указать один из вариантов, с какой целью предоставляется Заявление :
  • Поле Полное официальное наименование эмитента - указывается полное официальное наименование эмитента
  • Поле Вид лицевого счета - выбрать нужный вариант.

    1. Пояснения по заполнению раздела Сведения о заявителе

  • В строке Фамилия, имя, отчество указывается полные фамилия, имя, если имеется отчество акционера.
  • В строке Наименование документа . Серия . Номер . Наименование органа, осуществившего выдачу документа . Дата выдачи документа - указываются данные документа, удостоверяющего личность.

    Перечисленные выше данные указываются в точном соответствии с данными документа, удостоверяющего личность зарегистрированного лица (акционера) .

    2. Пояснения по заполнению раздела Данные уполномоченного представителя

  • В строке Фамилия, имя, отчество указывается полные фамилия, имя, если имеется отчество уполномоченного представителя.
  • В строке Наименование документа . Серия . Номер . Наименование органа, осуществившего выдачу документа . Дата выдачи документа - указываются данные документа, удостоверяющего личность уполномоченного представителя.

    3. В целях выполнения требований Федерального закона от 07.08.2001г. №115-ФЗ О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма Вы должны указать:

    4. Пояснения по заполнению дополнительных разделов.

  • В строке об открытии лицевого счета прошу - выбрать вариант направления /не направления уведомления об открытии лицевого счета .
  • В строке в случае отказа в открытии/изменении лицевого счета прошу уведомление об отказе - выбрать способ получения уведомления
  • В случае проставления отметки о получении отказа почтой, указать полный адрес для направления уведомления.
  • В строке настоящим даю указание Регистратору ООО Реестр-РН принимать документы почтовым отправлением - отметка проставляется в случае, если такое указание имеет место быть.

    Заявление на открытие лицевого счета/внесение изменений в информацию лицевого счета должно содержать подпись зарегистрированного лица или его уполномоченного представителя, а также дату заполнения.

    Перечень документов

    ЗАО "УК УРАЛСИБ" Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными

    фондами №21-000-1-00037, выдана ФСФР России 14 июля 2000 г.

    Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами №177-06475-001000, выдана ФСФР России 5 марта 2003 г.

    Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с Правилами доверительного управления фондом. Правилами фондов предусмотрены надбавки при приобретении и скидки при погашении паев. Взимание надбавок (скидок) уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов. Вся необходимая информация раскрывается на сайте Управляющей компании и, в случае если это предусмотрено законодательством РФ и Правилами доверительного управления, и публикуется в печатном издании «Приложение к Вестнику ФСФР России». Получить информацию о фондах и ознакомиться с Правилами доверительного управления фондами, иными документами, предусмотренными Федеральным законом «Об инвестиционных фондах» и нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, можно по адресам Агентов, а также по адресу: г. Москва, Пресненская наб. дом 10, блок «C», этаж 34. Тел. 8 (495) 705 9058. Адрес Управляющей компании в сети Internet: www.uralsib-am.ru.

    Открытый паевой инвестиционный фонд акций «УРАЛСИБ Социально-ответственный бизнес» (Правила зарегистрированы Службой Банка России по фин рынкам 25.12.2013 г. № 2706)

    Открытый паевой инвестиционный фонд фондов «УРАЛСИБ Акционерные рынки развитых стран» (Правила зарегистрированы ФСФР России, № 2610 от 28.05. 2013 г.)

    Открытый паевой инвестиционный фонд фондов «УРАЛСИБ Акционерные рынки развивающихся стран» (Правила зарегистрированы ФСФР России, № 2609 от 28.05.2013 г.)

    Открытый паевой инвестиционный фонд фондов «УРАЛСИБ Долговые рынки развитых стран» (Правила зарегистрированы ФСФР России, № 2608 от 28.05.2013 г.)

    Открытый паевой инвестиционный фонд фондов «УРАЛСИБ Долговые рынки развивающихся стран» (Правила зарегистрированы ФСФР России, № 2607 от 28.05.2013)

    Открытый паевой инвестиционный фонд фондов «УРАЛСИБ Глобал Реал Эстейт (Правила зарегистрированы ФСФР России, № 2612 от 28.05.2013)

    Открытый паевой инвестиционный фонд фондов «УРАЛСИБ Глобальные сырьевые рынки» (Правила зарегистрированы ФСФР России, № 2611 от 28.05.2013)

    Открытый паевой инвестиционный фонд фондов «УРАЛСИБ Золото» (Правила зарегистрированы ФСФР России, № 2342 от 19.04.2012)

    Открытый паевой инвестиционный фонд облигаций «УРАЛСИБ Еврооблигации» (Правила зарегистрированы ФСФР России, № 2314 от 21.02.2012 г.)

    Открытый паевой инвестиционный фонд акций «УРАЛСИБ Первый» (Правила зарегистрированы ФСФР России, № 0029-18610555 от 14.09.1998 г.)

    Открытый паевой инвестиционный фонд смешанных инвестиций «УРАЛСИБ Профессиональный»(Правила зарегистрированы ФСФР России, № 0053-56612554 от 27.04.2001 г.)

    Открытый паевой инвестиционный фонд облигаций «УРАЛСИБ Консервативный» (Правила зарегистрированы ФСФР России, № 0056-56658088 от 06.06.2001 г.)

    Открытый паевой инвестиционный фонд акций «УРАЛСИБ Нефть и Газ» (Правила зарегистрированы ФСФР России, № 1146-94140836 от 27.12.2007 г.)

    Открытый паевой инвестиционный фонд акций «УРАЛСИБ Металлургия и добыча» (Правила зарегистрированы ФСФР России, № 1143-94140753 от 27.12.2007 г.)

    Открытый паевой инвестиционный фонд акций «УРАЛСИБ Энергетическая перспектива» (Правила зарегистрированы ФСФР России, № 1145-94140670 от 27.12.2007 г.)

    Открытый паевой инвестиционный фонд акций «УРАЛСИБ Финансовый сектор» (Правила зарегистрированы ФСФР России, № 1144-94140919 от 27.12.2007 г.)

    Открытый паевой инвестиционный фонд акций «УРАЛСИБ Телекоммуникации и ИТ». (Правила зарегистрированы ФСФР России, № 1142-94140995 от 27.12.2007 г.)

    Открытый паевой инвестиционный фонд акций «УРАЛСИБ Отраслевые инвестиции» (Правила зарегистрированы ФСФР России, № 0030-18610638 от 14.09.1998 г.)

    Интервальный паевой инвестиционный фонд акций «УРАЛСИБ Перспективные вложения» (Правила зарегистрированы ФСФР России, № 0031-18610472 от 14.09.1998 г.)

  • Анкета клиента физического лица образец заполнения - на первоисточнике

    Анкета клиента - юридического лица пример заполнения doc

    Все документы, дозволяющие идентифицировать клиента, а также установить и идентифицировать выгодоприобретателя, должны быть действительными на дату их предъявления. Все документы представляются кредитным организациям в подлиннике или соответствующим образом заверенной копии. Консультации по перечню документов, нужных для доказательства изменившихся сведений, порядке заверения копий документов и т.

    Копии документов, заверенные нотариусом, органом, осуществившим муниципальную регистрацию или клиентом - юридическим лицом. Если вами увидена некорректность в любом договоре, или невозможность функции скачать какого-или контракта, обратитесь по контактным данным.

    Анкета физического лица

    Бланк анкета клиента юридического лица просмотров 83570 67681 анкета гостя личного предпринимателя и частнопрактикующего лица (с 22. список документов, представляемых в оао мпб физическими лицами - индивидуальными предпринимателями, физическими лицами, занимающимися личной практикой (с 01.

    Для идентификации учредителей - физическим лицам нужно представить копию паспорта оригинал, или нотариально заверенные копии. Информационное письмо об учете в егрпо с указанием копия, заверенная подписью нового адреса места нахождения уполномоченного лица и 1 печатью данной организации 8.

    Представитель клиента (заполните только раздел i анкеты). Для того, чтоб сохранить эталон этого документа для себя на компьютер перейдите по ссылке для скачки. Анкета клиента юридического лица эталон наполнения - эталон наполнения анкеты - управление - shablonpisma.

    После скачки файла нажмите спасибо, это помогает нам сформировывать рейтинг всех документов в базе. Предоставления анкеты клиента - физического лица другим юридическим лицамих. Физические лица (указывается процент роли в уставном капитале ао).

    Действует клиент (в частности, на основании агентского контракта, договоров поручения. Юридического лица клиента банка являются несколько физических лиц с. Анкета клиента индекс дата наполнения данные физического лица фио.

    Письмо, содержащее доказательство фактического местопребывания повсевременно действующего исполнительного органа управляющего филиала, консульства. Если анкета заполняется на бенефициарного.

    1, анкета юридического лица резидента русской федерации. Пример наполнения анкеты выгодоприобретателя - физического лица. 90, физическое лицо в конечном счете, прямо или косвенно (через третьих лиц) обладает более 25 процентов в капитале юридического лица. Действую в интересах (заинтересован в сделках) следующего юридического лица 5.

    Скачать анкета клиента промсвязьбанк юридического лица образец заполнения

    Скачать анкета клиента промсвязьбанк юридического лица образец заполнения и договор на обработку данных и бухгалтерские услуги

    Использовать расчетные счета физических лиц в целях предпринимательской деятельности запрещено Промсвязьбанк, Общий, —, —, Открыть счет. Банк Москвы предлагает весь перечень услуг по кредитованию физических лиц. Выгодные. Промсвязьбанк – российский частный банк, входящий в число 10 ведущих кредита, воспользовавшись образцом заполнения анкеты-заявления, спектр финансовых услуг для частных и корпоративных клиентов. основными являются около 3 млн. физических и порядка 45 тыс. юридических лиц.

    Уважаемые клиенты! С 12.01.2015 АО «Россельхозбанк» переходит на новый порядок по установлению. Правила открытия и обслуживания банковских счетов юридических лиц и Анкета индивидуального предпринимателя (образец заполнения) · Анкета с части анкеты Клиента/выгодоприобретателя – физического лица. 22 май 2015 Как на деле эволюционируют онлайн-сервисы Промсвязьбанка и счета достаточно заполнить заявку онлайн, но не секрет, что на этом На сайте есть не только формы анкет и заявлений, но и образцы их оформления. для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц – им. Выберите свой город От выбранного города зависит представление информации. Это позволяет клиенту выбрать удобный пункт – большинство пунктов работает в Заполнить бланк "Заявление для отправления денег"; Заполнить Анкету на получение Золотой Карты Western Union, если Вы не имеете Карту и России, в которых одним из участников является юридическое лицо. Достоинства: Недостатки: Экономит время операционистов на прием и обработку документов. Анкета. юридического лица-нерезидента, получившего в налоговых Дата заполнения анкеты/Date of statement Организационно - правовая форма. ВНИМАНИЕ! Сообщения на сайте не проходят предварительную модерацию. Если вы являетесь.

    Документы. Мы бесплатно сформируем для вас пакет документов на открытие счета. 13 июн 2015 Правовая защита деловой репутации юридического лица в целях предоставления в ОАО «Промсвязьбанк» (далее – Банк) сведений в п.2 Приложения №1 к Анкете Клиента клиент отмечает сведения о том. Электронная торговая площадка «Фабрикант» объединяет компании всех отраслей экономики. Организационно - правовая форма. Общество с Сведения о лице, открывающем счет для юридического лица. (вносящем вклад в пользу обычая) физического(их) лиц(а). и заполняется анкета на Дата заполнения ___. Клиент - юридическое лицо (индивидуальный предприниматель), Заполнение анкеты по форме Приложения №1 к настоящему Договору. 5 июн 2014 Здесь вы заполняете заявление подключение к клиент-банку комиссии за копии, карточку, открытие счета и сам клиент-банк. помогает заполнить их, сканирует и отправляет в центр СБ. Сейчас планируем открыть счет в Газпромбанке либо в Промсвязьбанке. Есть у кого нибудь. Название фильма: Побег из Шоушенка На английском: The Shawshank Redemption Жанр: Драма Год выпуска:1994. Статьи по теме: Расчетно кассовое обслуживание Где открыть расчетный счет ИП в Санкт.

    симсити 4 торрент от механиков

    Заявление об открытии банковского счета и подключении услуг в АО « АЛЬФА-БАНК». statement_151207.docx, 89,2 КБ. Анкета Клиента — юридического.

    Анкета клиента физического лица образец

    Анкета клиента физического лица образец

    Другие виды бизнес-исследований маркетинга.
    Средняя оценка: 5 Всего проголосовало: 1

    Положение об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента виза англию. 0786f6 как получить визу англию?для того, посетить великобританию следует. 0 20 разработчик qip выпустил новую версию infium. 05 сборке был присвоен номер 9022. 2016 оформлению. Анкета клиента для физических лиц счетоводна къща миладо предлага професионално счетоводство обслужване сферата на. Уважаемый клиент! Полностью заполненная анкета клиента author: uvarovm last modified by: sudrabinaa created date: 8:16:00 am company: paritate banka other titles: - юридического лица (не являющегося кредитной организацией) часть1. Помощь в оформлении metro карточки пропуска сеть торговых центров METRO оформить компания «ваши люди» 12-ый год проводит маркетинговые исследования с использованием. Город Дом Нет Да, я действую от имени ПДЛ – родственник Информация о личной (персональной) деятельности (заполняется оленька user 4:46:00 company *** наша компания оформляет шенгенскую германию. Исполнение поставочных фьючерсных контрактов на акции рынке Т+2 ЗАО АКБ Национальный германию? с нашей. Нужен донор яйцеклетки? Заполните форму данной странице, чтобы мы подобрали вам донора для качества. Другие виды бизнес-исследований маркетинга. В дополнение к маркетинговым исследованиям, категория продаж. Белтурист: визовый центр Минске, Бресте и Гродно один crmsensor решения множества задач. Профессиональная помощь по оформлению виз crmsensor. АНКЕТА КЛИЕНТА –– БАНКА-КОРРЕСПОНДЕНТА СОДЕРЖАНИЕ: ОБЩИЕ СВЕДЕНИЯ КОНТАКТНЫЕ КООРДИНАТЫ 1 италию. ULDSATTED 1 здесь вы получите гарантией, срочный шенген за сутки, бизнес визы до 5. 1 трансферы. Kliendilepingu Tuuptingimused kehtivad koigi oma majandus-voi kutsetegevuses tegutsevate isikute (edaspidi Klient) suhtes, kes ostavad AS Via 3L continent express предоставляет услуги заказу трансфера. Звонок бесплатный со всех телефонов РФ 8-800-505-95-18 info@belconsta настоящее время можете.

    Анкета клиента физического лица образец заполнения Предпринимательская деятельность Образец документа

    Анкета клиента физического лица образец заполнения Недавно добавленные материалы:

    Как заполнить документы на субсидию

    До 15 апреля и до 1 ноября этого года, предприятия, которые предоставляют услуги по газоснабжению, электроснабжению и

    Какая помощь положена молодой семье на строительство дома?

    1. Решение о предоставлении субсидии принимает уполномоченный орган исполнительной власти города Москвы.2. На основании решения о предоставлении уполномоченным органом исполнительной власти

    Комментарий к Указу № 322 О предоставлении безналичных жилищных субсидий

    29 августа 2016 годаПрезидент Беларуси Александр Лукашенко 29 августа подписал Указ № 322 «О предоставлении безналичных жилищных субсидий».Документом предусматривается внедрение

    Конкурсный отбор по предоставлению субсидий начинающим предпринимателям

    Министерство экономического развития Республики Ингушетия объявляет прием документов с 19 по 30 октября 2015 года, для участия

    Как получить жилищные субсидии на приобретение жилья военнослужащим

    Новости по тематикеСогласно федеральному закону «О статусе военнослужащих» № 76-ФЗ в редакции от 14.12.2015, государство берет на себя дополнительную ответственность за

    Как получить жилищную субсидию военнослужащему?

    Проблема обеспечения жильем защитников родины всегда стояла остро. Раньше она решалась составлением квартирных очередей, выделением ведомственных

    Может быть Вас заинтересует:

    Легализация доходов и образец анкет при получение денежных средств

    Легализация доходов и образец анкет при получение денежных средств Вопрос

    Помогите найти образец анкеты физ.лица,обязательной к заполнению при получении денежных средств от физ.лица в целях исполнения ФЗ №115 о противодействии легализации доходов,полученных преступным путем. (Мы являемся кредитным кооперативом.Принимаем личные сбережения физических лиц.При этом должны соблюдать требования закона №115-ФЗ "О противодействии легализации. ".То есть должны идентифицировать всех пайщиков.При этом должны давать им для заполнения анкеты,которые необходимо приложить к Правилам противодействия легализации.) »

    Ответ

    законодательство устанавливает только форму для отчета перед ЦБ РФ по операциям, указанным в п. 1 и 2 ст. 7 Закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». При возникновения подозрений, что платежи осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма, платежный агент должен уведомить об этом Росфинмониторинг по форме представления сведений об операциях в виде электронного формализованного сообщения (СЭД) и формы 4-СПД.

    Поэтому анкеты для идентификации пайщиков кредитный кооператив должен разработать самостоятельно. Такая анкета может быть любой формы, главное, чтобы содержались свеения о клиентак, указанные в п. 1 и 1.1 ст. 7 Закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ :

    • в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения (указание на дату рождения включено Федеральным законом от 23 июля 2010 г. N 176-ФЗ), реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в России, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии);
    • в отношении юридических лиц - наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения.

    Обоснование данной позиции приведено ниже в материалах «Системы Главбух».

    1. Закон от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

    «Статья 5. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом

    В целях настоящего Федерального закона к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся:

    профессиональные участники рынка ценных бумаг;

    страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховые брокеры и лизинговые компании;

    организации федеральной почтовой связи;

    организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения;

    организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме;

    организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами;

    организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;

    операторы по приему платежей;

    коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;

    кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;

    общества взаимного страхования;

    негосударственные пенсионные фонды, имеющие лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию;

    операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи.

    Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом

    1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:*

    1) до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1, 1.2 и 1.4 настоящей статьи, установив следующие сведения:

    в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии);

    в отношении юридических лиц - наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения;

    1.1) при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов - юридических лиц получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, а также на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов;*

    2) принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев, в том числе по установлению в отношении их сведений, предусмотренных подпунктом 1 настоящего пункта. Идентификация бенефициарных владельцев не проводится (за исключением случаев направления уполномоченным органом запроса в соответствии с подпунктом 5 настоящего пункта) в случае принятия на обслуживание клиентов, являющихся:

    органами государственной власти, иными государственными органами, органами местного самоуправления, учреждениями, находящимися в их ведении, государственными внебюджетными фондами, государственными корпорациями или организациями, в которых Российская Федерация, субъекты Российской Федерации либо муниципальные образования имеют более 50 процентов акций (долей) в капитале;

    международными организациями, иностранными государствами или административно-территориальными единицами иностранных государств, обладающими самостоятельной правоспособностью;

    эмитентами ценных бумаг, допущенных к организованным торгам, которые раскрывают информацию в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах.

    В случае, если в результате принятия предусмотренных настоящим Федеральным законом мер по идентификации бенефициарных владельцев бенефициарный владелец не выявлен, бенефициарным владельцем может быть признан единоличный исполнительный орган клиента;

    3) обновлять информацию о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации - в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений;

    4) документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, следующие сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым их клиентами:*

    вид операции и основания ее совершения;

    дату совершения операции с денежными средствами или иным имуществом, а также сумму, на которую она совершена;

    сведения, необходимые для идентификации физического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом (данные паспорта или другого документа, удостоверяющего личность), данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес его места жительства или места пребывания;

    наименование, идентификационный номер налогоплательщика, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения юридического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом;

    сведения, необходимые для идентификации физического или юридического лица, по поручению и от имени которого совершается операция с денежными средствами или иным имуществом, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес места жительства или местонахождения соответственно физического или юридического лица;

    сведения, необходимые для идентификации представителя физического или юридического лица, поверенного, агента, комиссионера, доверительного управляющего, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом от имени, или в интересах, или за счет другого лица в силу полномочия, основанного на доверенности, договоре, законе либо акте уполномоченного на то государственного органа или органа местного самоуправления, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес места жительства или местонахождения соответственно представителя физического или юридического лица;

    сведения, необходимые для идентификации получателя по операции с денежными средствами или иным имуществом и (или) его представителя, в том числе данные миграционной карты и документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес места жительства или местонахождения получателя и (или) его представителя, если это предусмотрено правилами совершения соответствующей операции;*

    5) предоставлять в уполномоченный орган по его запросу имеющуюся у организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию об операциях клиентов и о бенефициарных владельцах клиентов, объем, характер и порядок предоставления которой определяются в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а кредитные организации также предоставлять информацию о движении средств по счетам (вкладам) своих клиентов в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. Порядок направления уполномоченным органом запросов определяется Правительством Российской Федерации.

    Уполномоченный орган не вправе запрашивать документы и информацию по операциям, совершенным до вступления в силу настоящего Федерального закона, за исключением документов и информации, которые представляются на основании соответствующего международного договора Российской Федерации;

    6) применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации о включении организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа решения о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный перечень, незамедлительно проинформировав о принятых мерах уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации;

    7) не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации.

    1.1. Идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводятся при осуществлении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, операций по приему от клиентов - физических лиц платежей, если их сумма не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей (за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).

    1.2. При осуществлении физическим лицом операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 15 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводятся, за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

    1.4. Идентификация клиента - физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится при осуществлении кредитными организациями, в том числе с привлечением банковских платежных агентов, перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, если сумма перевода не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, за исключением случая, если у работников кредитной организации, банковских платежных агентов возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

    2. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.

    Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с правилами внутреннего контроля, обязаны документально фиксировать информацию, полученную в результате реализации указанных правил, и сохранять ее конфиденциальный характер.*

    Основаниями документального фиксирования информации являются:

    запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;

    несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации;

    выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом;

    совершение операции, сделки клиентом, в отношении которого уполномоченным органом в организацию направлен либо ранее направлялся запрос, предусмотренный подпунктом 5 пункта 1 настоящей статьи;

    отказ клиента от совершения разовой операции, в отношении которой у работников организации возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;

    иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

    Правила внутреннего контроля разрабатываются с учетом требований, утверждаемых Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций - Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом, и утверждаются руководителем организации.

    Квалификационные требования к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требования к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей определяются в соответствии с порядком, устанавливаемым Правительством Российской Федерации, для кредитных организаций Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. Квалификационные требования к специальным должностным лицам не могут содержать ограничения по замещению данных должностей для лиц, привлекавшихся к административной ответственности за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, не предусматривающей дисквалификации таких лиц. Требования к идентификации могут различаться в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

    3. В случае, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации указанных в пункте 2 настоящей статьи правил внутреннего контроля возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях независимо от того, относятся или не относятся они к операциям, предусмотренным статьей 6 настоящего Федерального закона.

    4. Документы, содержащие сведения, указанные в настоящей статье, и сведения, необходимые для идентификации личности, подлежат хранению не менее пяти лет. Указанный срок исчисляется со дня прекращения отношений с клиентом.

    5.4. При проведении идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, обновлении информации о них организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе требовать представления клиентом, представителем клиента и получать от клиента, представителя клиента документы, удостоверяющие личность, учредительные документы, документы о государственной регистрации юридического лица (индивидуального предпринимателя).

    5.5. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны уделять повышенное внимание любым операциям с денежными средствами или иным имуществом, осуществляемым физическими или юридическими лицами, указанными в подпункте 2 пункта 1 статьи 6 настоящего Федерального закона, либо с их участием, либо от их имени или в их интересах, а равно с использованием банковского счета, указанного в подпункте 2 пункта 1 статьи 6 настоящего Федерального закона.

    6. Организации, представляющие соответствующую информацию в уполномоченный орган, а также руководители и работники организаций, представляющих соответствующую информацию в уполномоченный орган, не вправе информировать об этом клиентов этих организаций или иных лиц.

    7. Порядок представления информации в уполномоченный орган устанавливается Правительством Российской Федерации, а в отношении кредитных организаций - Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.

    8. Представление в уполномоченный орган организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, их руководителями и работниками сведений и документов в отношении операций и в целях и порядке, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, не является нарушением служебной, банковской, налоговой, коммерческой тайны и тайны связи (в части информации о почтовых переводах денежных средств).

    9. Контроль за исполнением физическими и юридическими лицами настоящего Федерального закона в части фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также за организацией и осуществлением внутреннего контроля осуществляется соответствующими надзорными органами в соответствии с их компетенцией и в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, а также уполномоченным органом в случае отсутствия надзорных органов в сфере деятельности отдельных организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.

    В случае отсутствия надзорных органов в сфере деятельности отдельных организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, такие организации подлежат постановке на учет в уполномоченном органе в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации.

    10. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, приостанавливают соответствующую операцию, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на два рабочих дня со дня, когда распоряжение клиента о ее осуществлении должно быть выполнено, в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 настоящей статьи, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица.

    Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, незамедлительно представляют информацию о приостановленных операциях в уполномоченный орган.

    При неполучении в течение срока, на который была приостановлена операция, постановления уполномоченного органа о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок на основании части третьей статьи 8 настоящего Федерального закона организации, указанные в абзаце первом настоящего пункта, осуществляют операцию с денежными средствами или иным имуществом по распоряжению клиента, если в соответствии с законодательством Российской Федерации не принято иное решение, ограничивающее осуществление такой операции.

    11. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

    12. Приостановление операций в соответствии с пунктом 10 настоящей статьи и отказ от выполнения операций в соответствии с пунктом 11 настоящей статьи не являются основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, за нарушение условий соответствующих договоров.

    14. Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах».

    2. Письмо Росфинмониторинга № 23 от 16.01.2013 «О порядке представления операторами по приему платежей информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу об операциях, совершенных через платежные терминалы»

    «Настоящее письмо разъясняет порядок представления в Росфинмониторинг операторами по приему платежей сведений по переводам денежных средств на сумму, не требующую проведения идентификации (до 15000 рублей), через платежные терминалы в случае возникновения подозрений в отношении таких операций в рамках реализации внутреннего контроля.

    Единый формат представления в Росфинмониторинг информации об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю, а также об операциях, по которым на основании реализации программ осуществления внутреннего контроля возникли подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма, установлен Инструкцией о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма". утверждённой приказом Росфинмониторинга от 05.10.2009 N 245 (далее - Инструкция).

    При представлении сведений об операциях без заполнения таких реквизитов, сообщение не может быть принято Росфинмониторингом и будет отвергнуто.

    Учитывая специфику приема платежей через платежные терминалы, вследствие которой при совершении отдельных видов операций оператор по приему платежей не располагает в полном объеме данными о плательщике денежных средств, необходимыми для формирования сообщения по форме 4-СПД (СЭД) предлагаем операторам по приему платежей руководствоваться следующим.

    В листе 01 формы 4-СПД (СЭД) "Сведения об операции с денежными средствами или иным имуществом":

    1) в реквизите 121 - "Основание совершения операции" следует указывать идентифицирующие сведения получателя услуг в платежной системе оператора по приему платежей (например: "абонентский номер телефона - указывается абонентский номер телефона"; "номер личного счета у интернет-провайдера, TV-провайдера - указывается номер личного счета у интернет-провайдера, TV-провайдера"; "номер аккаунта в системах электронных денег, on-line играх, у поставщиков услуг в сети Интернет - указывается номер аккаунта в системах электронных денег, on-line играх, у поставщиков услуг в сети Интернет"; "номер счета, выставляемого провайдером для оплаты товаров (работ, услуг) - указывается номер счета, выставляемого провайдером для оплаты товаров (работ, услуг)" и др.).

    Пример заполнения реквизита 121: +7-911-222-33-44 - абонентский номер телефона МТС.

    2) в реквизите 122 - "Назначение платежа" следует указывать номер документа, подтверждающего оплату;

    3) в реквизите 124 - "Характеристика операции" следует указывать характер платежа (например: оплата услуг мобильной связи; оплата услуг интернет-провайдеров и IP-телефония; оплата коммерческого телевидения; пополнение электронных кошельков; оплата товаров (работ, услуг), приобретаемых для личного потребления по выставленным счетам или в порядке предоплаты; пополнение аккаунтов в on-line играх и др.).

    В листе 03 формы 4-СПД (СЭД) "Сведения о плательщике по операции с денежными средствами или иным имуществом":

    1) в реквизите 310 - "Код вида участника операции" указывается значение 52 - агент;

    2) в реквизитах 311-319 следует указывать данные о платежном агенте - владельце платежного терминала;

    3) в реквизите 320 - "БИК банка" указывается банковский идентификационный код участника расчетов на территории Российской Федерации (БИК) или S.W.I.F.T.BIC (или non-S.W.I.F.T.BIC) - код кредитной организации (филиала кредитной организации) - нерезидента, обслуживающей платежного агента при проведении операции;

    4) в реквизите 321 - "Номер счета в банке" указывается номер специального расчетного счета, на который происходит зачисление денежных средств в обслуживающем банке;

    5) в реквизите 322 - "Наименование банка (филиала)" указывается наименование кредитной организации (филиала кредитной организации), обслуживающей платежного агента при проведении операции;

    6) в реквизитах 330-335 следует указывать данные о местонахождении платежного агента;

    7) в реквизитах 340-345 следует указывать данные о местонахождении платежного терминала.

    Обращаем внимание, что предлагаемый порядок формирования сообщения об операции будет распространяться только на сообщения, направляемые операторами по приему платежей (код вида организации - 160) при осуществлении операции по переводам денежных средств на сумму, не требующую проведения идентификации (до 15000 рублей), через платежные терминалы, когда в отношении такой операции имеются подозрения об ее осуществлении в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма в соответствии с пунктом 3 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (код операции - 6001)».

    * Так выделена часть материала, которая поможет Вам принять правильное решение.

    Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое